Weryfikacja w kantorach BTC - formalność czy niezbędność

Witajcie!

Właśnie mam pytanie a propos weryfikacji przy wymianie crypto. Ostatnio znalazłem kantor, oferujący wymianę btc/eth bez weryfikacji użytkownika. Większość kantorów oferują wymiany bez weryfikacji, przykładowo, do 4tys. Czy jest to zgodne z prawem? W jakim celu jest przeprowadzana weryfikacja? I czy jest to wymagane przy prowadzeniu takiej działalności, czy raczej firmy wprowadziły weryfikacje w celu bezpieczeństwa (swojego)?

A do tego mamy sporo kantorów "offline". Przy takich wymianach niema żadnych weryfikacji (przy kwotach do 15tys chyba)

Co o tym myślicie?

YouTube

Ustawa europejska KYC/AML ("antyterrostystyczna"/"antypraniowa") wymagała identyfikacji klienta przy kwotach ponad 15k EUR (jak coś się zmieniło niech mnie ktoś poprawi).
Ten sam dokument mówi o sumarycznej kwocie, więc pójście "na kilka razy" nie wchodzi w grę.

rav3n_pl pisze: ↑ poniedziałek, 10 czerwca 2019, 18:45Ten sam dokument mówi o sumarycznej kwocie, więc pójście "na kilka razy" nie wchodzi w grę.

Ale jak po raz pierwszy kupuję btc za 1000zł, teoretycznie jest to możliwe? Dopóki kwota wszystkich moich operacji nie będzie większa, niż 15tys (10?) euro? Czyli niby wchodzi w grę, ale tylko do progu.

a do tego, znalazłem:

Off Topic

AMLD IV rozszerza definicję tzw. podmiotów zobowiązanych. W świetle nowych przepisów podmiotem zobowiązanym będą także podmioty świadczące usługi w zakresie gier hazardowych oraz osoby prowadzące handel towarami, dokonujące płatności w gotówce w kwocie 10 000 EUR lub wyższej. Obniżenie progu z 15 000 EUR do 10 000 EUR wynika z ryzyka, jakie powstaje przy okazji dużych płatności gotówkowych.

@Alkoholik
Nikt rozsądny i znający realia biznesu, nie pozwoli sobie na przyjmowanie przelewów bez weryfikacji, grozi to pojawieniem się na koncie "dziwnych pieniędzy" i masowymi odwiedzinami na komendach w wyjaśnieniach że nie miało się z tym nic wspólnego.
Nawet gdyby nie było tego "w prawie" to każdy i tak powinien to stosować.

Z drugiej strony przy sprzedaży btc (klient sprzedaje) pewnie można by było "odpuścić" weryfikację do 10.000/15.000 euro.

rav3n_pl pisze: ↑ poniedziałek, 10 czerwca 2019, 18:45Ten sam dokument mówi o sumarycznej kwocie, więc pójście "na kilka razy" nie wchodzi w grę.

Mam dwa różne kaski moto - czy klient w kasku będzie obsłużony?

FlyingAtom pisze: ↑ poniedziałek, 10 czerwca 2019, 19:47 @Alkoholik
Nikt rozsądny i znający realia biznesu, nie pozwoli sobie na przyjmowanie przelewów bez weryfikacji, grozi to pojawieniem się na koncie "dziwnych pieniędzy" i masowymi odwiedzinami na komendach w wyjaśnieniach że nie miało się z tym nic wspólnego.
Nawet gdyby nie było tego "w prawie" to każdy i tak powinien to stosować.

Z drugiej strony przy sprzedaży btc (klient sprzedaje) pewnie można by było "odpuścić" weryfikację do 10.000/15.000 euro.

Cieszę się, że tu ktoś od was się pojawił

Jeżeli jest prowadzona działalność usługowa online (bez kryptowalut), to chyba się nie musi mieć każdego klienta zweryfikowanego?

Alkoholik pisze: ↑ poniedziałek, 10 czerwca 2019, 21:45Cieszę się, że tu ktoś od was się pojawił Jeżeli jest prowadzona działalność usługowa online (bez kryptowalut), to chyba się nie musi mieć każdego klienta zweryfikowanego?

Ale tam nie dochodzi do kombinacji tak jak u nas w branży, chodź 12 lat temu jak byłem w branży gier z podobnego problemu musiałem się tłumaczyć, więc też jednostkowe zdarzenia są w innych branżach.

Ja Księgowym ani prawnikiem nie jestem, mogę podać pomysł na biznes ; P
Nie chciałbym odpowiadać na pytania i byś wierzył w to co piszę od strony księgowo/prawnej, bo to nie są moje kompetencje. Na luźno zawszę mogę podyskutować.

Alkoholik pisze: ↑ poniedziałek, 10 czerwca 2019, 18:23 Co o tym myślicie?

W AML 6 ma być KYC przy wejściu do toalety publicznej.

Chodzi oczywiście o zapobieganie atakom terrorystycznym.

Terroryści ponoć zawsze najpierw robią siku.