Czy da się w tej sytuacji - zgodnie z prawem - kupić krypto bez weryfikacji?

[kryptowalutowy]

Czy jeżeli klient kantoru stacjonarnego, który już raz powiedzmy rok czy dwa lata temu kupił krypto i teraz ten sam klient przyjdzie do tego samego kantoru (i być może nawet napotka na tego samego pracownika i ten pracownik rozpozna tego klienta), to czy ten klient będzie mógł kupić krypto, tak jak poprzednio, bez weryfikacji (oczywiście do aktualnie obowiązującego limitu), czy będzie musiał się wylegitymować? Czy jest duża szansa, że klientowi – ze względu na długi czas, który upłynął od pierwszej transakcji – uda się kupić krypto po raz drugi bez weryfikacji, czy raczej szansa na to jest niewielka?

[markkato]

Obecnie zgodne z prawem należy legitymować jednorazowe transakcje na kwoty powyżej 60 000zł.
W przypadku np. FlyingAtom, w bitomatach jeden użytkownik może dokonać jednej transakcji w ciągu 24h.

Zatem możesz co drugi dzień wymieniać 60 000zł i nikt cię nie będzie legitymował.

[Zavory]

ten sam klient przyjdzie do tego samego kantoru

Bardziej bym się obawiał rozpoznania tego samego adresu ETH i możliwości szybkiego sprawdzenia historii wszystkich wcześniejszych przelewów na konto tego kantoru.

[miso20]

Obecnie zgodne z prawem należy legitymować jednorazowe transakcje na kwoty powyżej 60 000zł.

Nie, kwota to równowartość 15 000 euro na dzisiaj i 1 000 euro od 1 listopada 2021

Czy jest duża szansa, że klientowi – ze względu na długi czas, który upłynął od pierwszej transakcji – uda się kupić krypto po raz drugi bez weryfikacji, czy raczej szansa na to jest niewielka?

NIe ma nigdzie sprecyzowane co ile "odnawia się limit". To zależy od praktyki kantoru. Skoro w bitomatach możesz co 24h, to co ty o rok się boisz . Poszukaj w regulaminach co ma np. cinkciarz albo walutomat. Ich obowiązują takie same regulacje jak kantory krytpo, a z tego co kojarze, to tam też jest 24h limit.

[adiqq]

@miso20
1 listopada czy 15 listopada?
jak czytałem akt prawny swego czasu, to nie miałem pewności, wydawało mi się , że raczej od 15

[miso20]

@adiqq na pewno nie połowa miesiąca, bo w ustawie było napisane coś takiego: przepisy X wchodzą w życie po 6 miesiącach od wejścia w życie ustawy. Ustawę uchwalili w połowie kwietnia, a jak termin jest podany w miesiącach (dniach czy tygodniach) to nie uwzględnia się miesiąca (dnia czy tygodnia) w którym nastąpiło samo zdarzenie. Pierwszym miesiącem jest zatem maj, a ostatnim październik (dokładnie 31). Jeżeli masz zapłacić coś w terminie 7 dni, to nie uwzględniasz dzisiejszego dnia tylko liczysz od jutra pierwszy dzień, sobota drugi itd.

[adiqq]

Jestem teraz w terenie, ale kojarzę ze był zapis o tych 6m od wejścia w życie, a wejście życie było 15.05 (jeśli dobrze pamiętam)

Musiałby się prawnik wypowiedziec...

[miso20]

@adiqq Po pierwsze ustawa weszła w życie już w maju. Po drugie niektóre przepisy wchodzą w życie po 6 miesiącach, czyli 1 listopada. Po trzecie wystarczy ci zadzwonić do kantoru i spytać kiedy wprowadzają zmianę limitu, bo są najlepiej zorientowani:

https://cryps.pl/flyingatom-zmniejszy-l ... tkownikow/

A po czwarte jak wejdziesz w tekst ustawy o aml, art. 1 ust. 1 pkt 1c), to masz na marginesie wprost napisane, że ten przepis wchodzi w życie z niem 31.10.2021r.

https://isap.sejm.gov.pl/isap.nsf/downl ... 0723Lj.pdf
strona 33

[adiqq]

@miso20 - prawdopodobnie masz rację - wcześniej przeglądałem inna wersję - w której nie było tych adnotacji z boku.