ryzyka związane z prowadzeniem kantoru btc/pln
1. Wszystkie wykryte krytyczne błędy i luki w oprogramowaniu serwisu zgłaszamy do danego serwisu. Nie publikujemy szczegółów na forum !!! Dopuszczalne jest publikowanie błędów o niskim stopniu zagrożenia oraz możliwych słabych punktów które naruszają podstawowe zasady bezpieczeństwa. np brak SSL
2. Na tym forum zgłaszamy jedynie fakt wykrycia luki z podaniem stopnia zagrożenia - małe/umiarkowane/krytyczne
3. Nie prowadzimy tu luźnych dyskusji i pogaduszek - te będą surowo karane!
4. Wszelkie pomówienia są zakazane !
- Początkujący
- Posty: 57
- Rejestracja: 9 lutego 2017
- Reputacja: 13
ryzyka związane z prowadzeniem kantoru btc/pln
Postautor: kabar » czwartek, 9 lutego 2017, 19:41
Nurtuje mnie kwestia - jakie ryzyko ponosi kantor? Skoro kupuję BTC i szybkim przelewem wpłacam złotówki, to one fizycznie są już na koncie kantoru u pośrednika płatności i kantor może w każdej chwili nią dysponować (przelać na własne konto bankowe, itp.).
Oczywiście można sobie wyobrazić sytuację, że wpłacona do kantoru kasa pochodzi z przestępstwa, ale przecież bank nie ma chyba możliwości zablokowania/cofnięcia tej transakcji jak się wykonała? Czy się mylę?
Dodatkowo fakt komplikuje sytuacja, że o ile w 4coins ma retorykę "bank zgłosił konieczność weryfikacji transakcji", to w inPay słyszałem "zgłosiliśmy do banku prośbę o weryfikację" - czyli, że to kantor zażyczył sobie weryfikacji (co z kolei sugeruje, że przetwarzając bez weryfikacji czymś ryzykują)? Ale czym?
Czy ktoś z Was się może orientuje dlaczego istnieją te procedury weryfikacji i dlaczego kantory chcą/muszą się ich tak ściśle trzymać nawet kosztem istotnego wydłużenia czasu wymiany i niezadowolenia 'normalnych' klientów?
Dla jasności dodam - nie mam pretensji do nikogo, że takie procedury istnieją, tylko chciałbym zrozumieć powody
kabar
- Wygadany
- Posty: 510
- Rejestracja: 8 lutego 2015
- Reputacja: 44
- Lokalizacja: Toronto
ryzyka związane z prowadzeniem kantoru btc/pln
Postautor: CanCan » czwartek, 9 lutego 2017, 20:35
Nie dysponuje nimi. Dysponuje nimi po min. 48hkabar pisze: Nurtuje mnie kwestia - jakie ryzyko ponosi kantor? Skoro kupuję BTC i szybkim przelewem wpłacam złotówki, to one fizycznie są już na koncie kantoru u pośrednika płatności i kantor może w każdej chwili nią dysponować (przelać na własne konto bankowe, itp.).
Bank / Prokuratura / Policja - może zablokować środki do wyjaśnienia.kabar pisze: Oczywiście można sobie wyobrazić sytuację, że wpłacona do kantoru kasa pochodzi z przestępstwa, ale przecież bank nie ma chyba możliwości zablokowania/cofnięcia tej transakcji jak się wykonała? Czy się mylę?
Kapitałem i problemami z blokowaniem środków.kabar pisze: Dodatkowo fakt komplikuje sytuacja, że o ile w 4coins ma retorykę "bank zgłosił konieczność weryfikacji transakcji", to w inPay słyszałem "zgłosiliśmy do banku prośbę o weryfikację" - czyli, że to kantor zażyczył sobie weryfikacji (co z kolei sugeruje, że przetwarzając bez weryfikacji czymś ryzykują)? Ale czym?
Istnieją aby zapobiegać praniu brudnych pieniędzy.kabar pisze: Czy ktoś z Was się może orientuje dlaczego istnieją te procedury weryfikacji i dlaczego kantory chcą/muszą się ich tak ściśle trzymać nawet kosztem istotnego wydłużenia czasu wymiany i niezadowolenia 'normalnych' klientów?
BitCantor.com <- Ekspresowy Kantor BTC/LTC/ETH
Pomogłem? 1AZ14HkoqtY26WeTuJYVizEjBLehqLTugj
CanCan
- Początkujący
- Posty: 57
- Rejestracja: 9 lutego 2017
- Reputacja: 13
ryzyka związane z prowadzeniem kantoru btc/pln
Postautor: kabar » czwartek, 9 lutego 2017, 20:57
Gdyby tak było to by wiele wyjaśniało, ale tak nie jest - przynajmniej w normalnym handlu towarami przez internet (mam sklepy internetowe) od razu po zaksięgowaniu wpłaty zwieksza się saldo na rachunku w DotPay, P24 i w obu mogę ręcznie zlecić wypłatę, w P24/PayU jest przetwarzana od razu, a w DotPay zgodnie z regulaminem w 24 godziny.CanCan pisze: kabar pisze:
Nurtuje mnie kwestia - jakie ryzyko ponosi kantor? Skoro kupuję BTC i szybkim przelewem wpłacam złotówki, to one fizycznie są już na koncie kantoru u pośrednika płatności i kantor może w każdej chwili nią dysponować (przelać na własne konto bankowe, itp.).
Nie dysponuje nimi. Dysponuje nimi po min. 48h
Oczywiście znowu mogę się mylić, ale na logikę, jak miałoby to wyglądać? Przecież zlecenie takiej blokady wymaga czasu, są formalne procedury. Nie ma organizacyjnej możliwości, żeby prokurator czy bank wydał formalną decyzję o zablokowaniu środków i skutecznie ją przekazał w ciągu powiedzmy 2-3 godzin od dokonania transakcji.CanCan pisze: kabar pisze:
Oczywiście można sobie wyobrazić sytuację, że wpłacona do kantoru kasa pochodzi z przestępstwa, ale przecież bank nie ma chyba możliwości zablokowania/cofnięcia tej transakcji jak się wykonała? Czy się mylę?
Bank / Prokuratura / Policja - może zablokować środki do wyjaśnienia.
Oczywiście w/w organy mogą zablokować te środki później, już na właściwym rachunku bankowym kantoru, ale to może stać się zawsze, więc opóźnianie realizacji transakcji chyba nic tu nie zmienia.
Tak teraz myślę - A może to jest tak, że to kantory z własnej inicjatywy proszą Banki o weryfikację, aby właśnie zminimalizować ryzyko, że ktoś im wejdzie na konto później?
kabar
- Początkujący
- Posty: 18
- Rejestracja: 7 lutego 2017
- Reputacja: 6
ryzyka związane z prowadzeniem kantoru btc/pln
Postautor: Mmichal » wtorek, 11 lipca 2017, 09:22
To daje np: 500 zapytań - oficjalnych pism do banku, kantoru etc. Zamykają Ci biznes po 1-2 miesiącach. Nikt nie będzie siedział i odpisywał w banku. Czas spędzony na przesłuchaniach. Potencjalnie 500 przesłuchań w ciągu miesiąca.
Puszczasz phising na 100tyś - masz poważniejsze problemy z biegiem czasu bo zostajesz bez forsy.
o tyle. Powyżej masz praktykę - nie teorię.
Mmichal
Wróć do „Giełdy i serwisy - zagrożenia”
- Bitcoin
- Bezpieczeństwo
- Giełdy i serwisy - zagrożenia
- Anonimowość i bezpieczeństwo w sieci
- Piramidy i scamy
- Bitcoin
- Rozwój projektu
- Twój wkład w rozwój projektu
- Przedszkole
- Pomoc techniczna
- Generowanie monet
- Pomoc
- Ogólnie o miningu
- Mining pools
- Kopacze (miners)
- Sprzęt (hardware) do miningu
- Bitcoin w mediach
- Projekty związane z Bitcoin
- Imprezy, spotkania, konferencje
- Kwestie prawne
- Ciekawostki
- Organizacje charytatywne, zbiórki, dotacje
- Programowanie i wdrożenia
- Ankiety
- Portfele bitcoin
- Dla zaawansowanych - nowi tylko czytają
- Ekonomia
- Rozważania ekonomiczne
- Ankiety ekonomiczne
- Analiza techniczna
- Tutaj zapłacisz bitcoinami
- Polska
- Świat
- Tablica ogłoszeń
- Towary
- Sprzedam
- Kupię
- Zamienię
- Udziały
- Usługi
- Wymiana walut
- Komentarze
- Nagrody
- Wymiana Face-to-Face
- Dolnośląskie
- Kujawsko-pomorskie
- Lubelskie
- Lubuskie
- Łódzkie
- Małopolskie
- Mazowieckie
- Opolskie
- Podkarpackie
- Podlaskie
- Pomorskie
- Śląskie
- Świętokrzyskie
- Warmińsko-mazurskie
- Wielkopolskie
- Zachodniopomorskie
- Cała Polska
- Szukam/dam pracę
- Boty i strategie
- Giełdy, kantory, bitomaty
- Kantory
- Bitomaty
- Inwestycje
- Metale szlachetne
- ICO
- Forki i Alternatywne kryptowaluty
- LiteCoin
- Ekonomia
- Mining
- Ustawienia i konfiguracje
- Linki
- Dogecoin
- Ekonomia
- Mining
- NameCoin
- Ekonomia
- Mining
- Pozostałe
- Scrypt
- SHA256
- Dash
- Ethereum
- ETC
- Lisk
- Bitcoin Cash
- Kopanie kryptowalut
- Kopanie GPU
- Kopanie CPU
- Kopanie ASIC/FPGA
- Kopalnie kryptowalut
- IOTA
- NEO
- Chia
- SCAMY
- Inne
- Linki
- Faucety, kraniki, gry
- Księga skarg i zażaleń
- AMA
- Strona i forum
- Administrator mówi
- Opinie, propozycje, uwagi
- Propozycje banów
Kto jest online
Użytkownicy przeglądający to forum: Obecnie na forum nie ma żadnego zarejestrowanego użytkownika i 10 gości
- Strefa czasowa UTC+02:00
- Na górę
- Zmień szerokość ekranu
- Usuń ciasteczka witryny
O Polskim Forum Bitcoin
Polskie Forum Bitcoin skupia miłośników Bitcoina w Polsce. Tu możesz zadać pytania odnośnie Bitoina lub podyskutować na ciekawe tematy.
Polecamy
Treści na tym forum mają charakter wyłącznie informacyjno-edukacyjny, a posty są wyrazem osobistych poglądów ich autorów. Treśći na forum ani w całości ani w części nie stanowią "rekomendacji" w rozumieniu przepisów Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r. w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, lub ich emitentów (Dz.U. z 2005 r. Nr 206, poz. 1715).