Nowy projekt ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Regulamin forum
Forum nie udziela pomocy ani porad prawnych. Udostępnia jedynie możliwość dzięki której użytkownicy mogą sobie taką pomoc wzajemnie świadczyć. Odpowiedzi na forum, nie mogą być traktowane na równi z poradami prawnymi udzielanymi przez powołane do tego jednostki i instytucje.Wszelkie opinie i odpowiedzi znajdujące się na forum mają jedynie charakter informacyjny i nie powinny być traktowane jako wiążące.
Początkujący
Awatar użytkownika
Posty: 221
Rejestracja: 11 września 2015
Reputacja: 20
Reputacja postu: 
0
Napiwki za post: 0 BTC

Nowy projekt ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Postautor: Amadek » środa, 10 maja 2017, 15:18

Cały artykuł dostępny tutaj: http://bitcoin.pl/wiadomosci/prawo-i-po ... towalutowa

Jednym słowem szykuje nam się objęcie giełd kryptowalut całkowitą kontrolą pod groźbą sankcji finansowych. Zniknie też możliwość anonimowego wypłacenia pieniędzy z bankomatu. Szykuje się potężny cios w Polską branżę kryptowalut.

A wszystko dzięki unii europejskiej którą w dalszym ciągu popiera 70% polaków. Ci ludzie chyba mają poziom inteligencji na poziomie ameby bo inaczej nie potrafię wytłumaczyć zjawiska popierania czegoś co odbiera nam coraz więcej wolności.
Ostatnio zmieniony środa, 10 maja 2017, 17:56 przez Amadek, łącznie zmieniany 1 raz.

Oficjalny przedstawiciel projektu
Awatar użytkownika
Posty: 953
Rejestracja: 29 października 2015
Reputacja: 225
Reputacja postu: 
0
Napiwki za post: 0 BTC
Lokalizacja: Warszawa

Nowy projekt ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Postautor: FlyingAtom » środa, 10 maja 2017, 15:48

Prawie nic się nie zmienia dla firm które nie mają portfeli klientów, każda firma która działa w branży stosuje to już od dawna te przepisy, to tylko wprowadza formalny nakaz ich stosowania.

Bankomaty nie znikną i nie pozbawią prywatności przy małych kwotach, dziś każda intytulacja może przyjmować przelewy do 4000 (nie wiem czy tak jest prawnie czy to ich wewnętrzne ustalenia) na poczcie czy w banku pko bp możesz wpłacić na konto taką kwotę i nie żądają dokumentów.
Kantor Bitcoin FlyingAtom Konsultacje księgowo-podatkowe.
kupno/sprzedaż bitcoin F2F, przez konta bankowe, wypłaty z bankomatów
Kryptowaluty informacje BitHub.pl Bitcoin, poradnik, wiadomości, blockchain, kryptowaluty
Localbitcoin-FlyingAtom
FlyingAtom-Facebook

Początkujący
Awatar użytkownika
Posty: 221
Rejestracja: 11 września 2015
Reputacja: 20
Reputacja postu: 
0
Napiwki za post: 0 BTC

Nowy projekt ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Postautor: Amadek » środa, 10 maja 2017, 17:56

Skoro wprowadzony zostanie obowiązek rejestrowania każdego użytkownika giełdy to również będzie się trzeba rejestrować na Bitcantorze. Zniknie więc anonimowe wypłacanie z bankomatu. Bitcantor też jest przecież swoistą giełdą.

Moderator
Awatar użytkownika
Posty: 9159
Rejestracja: 16 lutego 2013
Reputacja: 1766
Reputacja postu: 
0
Napiwki za post: 0 BTC

Nowy projekt ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Postautor: Bit-els » środa, 10 maja 2017, 19:10

Podobnie jak w Chinach gdy zablokowano wypłaty crypto z giełd, obroty na localbitcoins poszły w kosmos.

Flying rozwinie skrzydła :-)

Ale gdy w końcu panstwa zdelegalizują gotówkę (poza drobnymi na kawę, to się zrobi ciekawie.

Albo system wsadzi wszystkich do więzienia, albo jakaś rewolucja.
Bitcoin for Polish Charity
https://bitmarket.pl/charity/
wesprzyj, propaguj

Polski operator płatności btc
https://inpay.pl/

Admin
Awatar użytkownika
Posty: 9038
Rejestracja: 13 sierpnia 2011
Reputacja: 1332
Reputacja postu: 
3
Napiwki za post: 0 BTC

Nowy projekt ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Postautor: Bitmar » środa, 10 maja 2017, 19:25

FlyingAtom pisze:Przejdź do cytowanego posta Prawie nic się nie zmienia dla firm które nie mają portfeli klientów

Tobie się trochę zmieni:

Art. 33. 1. Instytucje obowiązane stosują środki bezpieczeństwa finansowego w przypadku:
...
przeprowadzania gotówkowej transakcji okazjonalnej o równowartości 10 000 euro lub większej....


Miałeś 15000 Euro będziesz mieć 10000 Euro limitu.

Co do kantorów to faktycznie tragedii nie będzie, głównie chodzi o giełdy.

Moderator
Awatar użytkownika
Posty: 9159
Rejestracja: 16 lutego 2013
Reputacja: 1766
Reputacja postu: 
0
Napiwki za post: 0 BTC

Nowy projekt ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Postautor: Bit-els » środa, 10 maja 2017, 19:34

@Bitmar, ale to jest tendencja w jedną stronę. Zostaną limity na taxi, kawę i podobne.

Dlatego tak ciekawym ideologicznie jest zcash. Projekt stworzony i wspierany przez Mordor ;-) (DARPA i pozostałe instytucje i agencje związane z rządami )

Coś jak tor chyba. Z jednej strony niby służby zwalczają przestèpstwa, a z drugiej stworzyły i wspierają darknet.
Bitcoin for Polish Charity
https://bitmarket.pl/charity/
wesprzyj, propaguj

Polski operator płatności btc
https://inpay.pl/

Admin
Awatar użytkownika
Posty: 9038
Rejestracja: 13 sierpnia 2011
Reputacja: 1332
Reputacja postu: 
0
Napiwki za post: 0 BTC

Nowy projekt ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Postautor: Bitmar » środa, 10 maja 2017, 20:11

@Bit-els, tendencja jest od lat. Żabę gotuje się powoli, aby nie wyskoczyła. Z roku na rok coraz nowe restrykcje i zaostrzenia.

Warto też zwrócić uwagę na ten punkt, szczególnie, że w tym środowisku jest wielu daytraderów i arbitrażystów wykonujących wiele przelewów:

"Gromadzenie informacji Art. 68. 1.
Instytucje obowiązane, z wyjątkiem osób, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 15 i 18, przekazują Generalnemu Inspektorowi informacje o: 1) przyjętej wpłacie lub dokonanej wypłacie środków pieniężnych o wartości przekraczającej 15 000 zł; "

Weteran
Awatar użytkownika
Posty: 2975
Rejestracja: 4 marca 2013
Reputacja: 928
Reputacja postu: 
0
Napiwki za post: 0 BTC

Nowy projekt ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Postautor: domator » środa, 10 maja 2017, 20:40

Bitmar pisze:Przejdź do cytowanego posta nstytucje obowiązane, z wyjątkiem osób, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 15 i 18, przekazują Generalnemu Inspektorowi informacje o: 1) przyjętej wpłacie lub dokonanej wypłacie środków pieniężnych o wartości przekraczającej 15 000 zł; "

A jak sadzisz, ze namowia btc-e czy chocby finexa do zaraportowania takiej wplaty? Rozumiem ze w takiej sytuacji o transakcji zaraportuje moj bank z ktorego bede robil przelew, prawda? No bo nie gielda przeciez.
BitFilar - kryptoemerytura.
bitcoinaverage.pl - średni kurs BTC z giełd w PL

Moderator
Awatar użytkownika
Posty: 2615
Rejestracja: 19 maja 2013
Reputacja: 101
Reputacja postu: 
0
Napiwki za post: 0 BTC

Nowy projekt ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Postautor: GetBitCoin_pl » środa, 10 maja 2017, 20:45

Czy dobrze rozumiem, że wypłacając BTC o wartości 15 tyś giełda będzie musiała poinformować o tym Generalnego Inspektora Informacji Finansowej?

Dodano po 18 sekundach:
@domator, to się tyczy polskich giełd...
Zabieraj na piwo na Getbitcoin.pl | Polecam giełdę Bitmex.com
Kup swoje pierwsze bitcoiny na 4coins.pl| Opłacaj rachunki bitcoinami na bitcantor.com/pay-bills

Admin
Awatar użytkownika
Posty: 9038
Rejestracja: 13 sierpnia 2011
Reputacja: 1332
Reputacja postu: 
0
Napiwki za post: 0 BTC

Nowy projekt ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Postautor: Bitmar » środa, 10 maja 2017, 21:00

@GetBitCoin_pl, z ustawy wynika, że tak:

"Art. 68. 1. Instytucje obowiązane, z wyjątkiem osób, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 15 i 18, przekazują Generalnemu Inspektorowi informacje o: 1) przyjętej wpłacie lub dokonanej wypłacie środków pieniężnych o wartości przekraczającej 15 000 zł; "


Art. 2. 1. Instytucjami obowiązanymi są:

13) podmioty prowadzące działalność gospodarczą polegającą na świadczeniu usług w zakresie:
a) wymiany pomiędzy walutami wirtualnymi i środkami płatniczymi,
b) wymiany pomiędzy walutami wirtualnymi,
c) przechowywania danych identyfikacyjnych, zapewniających klientom dostęp do jednostek walut wirtualnych oraz korzystanie z nich zgodnie z zasadami przewidzianymi dla danego rodzaju waluty wirtualnej – z wyłączeniem podmiotów świadczących te usługi tylko w zakresie walut wirtualnych używanych jedynie w grach komputerowych;


Czyli nie tylko giełdy, ale też i portfele bitcoinowe online :) wpłacasz BTC o wartości 15 000zł i info leci do GIIF. Co ciekawe taki cryptox.pl, który nie ma wymiany na fiaty też musi.... chyba, że się zarejestruje najlepiej poza UE np na Seszelach :)

Dodano po 5 minutach 30 sekundach:
GetBitCoin_pl pisze:Przejdź do cytowanego posta @domator, to się tyczy polskich giełd...

Tak polska ustawa dotyczy polskich giełd, ale są to wytyczne UE dla wszystkich krajów członkowskich. Czyli za jakiś czas w całej UE, oczywiście w każdym kraju może to być trochę inaczej. Czyli jeśli zakładamy biznes kryptowalutowy, to najlepiej poza UE tak jak np. Bitmarket :)

Weteran
Awatar użytkownika
Posty: 2975
Rejestracja: 4 marca 2013
Reputacja: 928
Reputacja postu: 
0
Napiwki za post: 0 BTC

Nowy projekt ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Postautor: domator » środa, 10 maja 2017, 21:07

Bitmar pisze:Przejdź do cytowanego posta chyba, że się zarejestruje najlepiej poza UE np na Seszelach

No wlsnie nie wiem jak to wyglada, moze ktos siedzi w bukmacherce czy hazrdzie to cos powie jak tam jest. Bo cos slyszalem ze skoro nie mogli wymoc na przykladowych Seszelach zeby raportowali lub zeby nie obslugiwali klientow z PL to zaczeli blokowac strony? Moze zle slyszalem. A moze po prostu napisali w ustawie ze nie wolno obywatelom PL grac w pokera na Seszelach? Nie wiem. Bo to sa pewne analogie.
BitFilar - kryptoemerytura.
bitcoinaverage.pl - średni kurs BTC z giełd w PL

Admin
Awatar użytkownika
Posty: 9038
Rejestracja: 13 sierpnia 2011
Reputacja: 1332
Reputacja postu: 
0
Napiwki za post: 0 BTC

Nowy projekt ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Postautor: Bitmar » środa, 10 maja 2017, 21:09

Dodam jeszcze taką ciekawostkę, że wytyczne UE mówią o limicie 250 Euro :shock: Na szczęście w naszej ustawie nie wzięto tego pod uwagę bo byłby to już całkowity klaps...

Dodano po 2 minutach 21 sekundach:
@domator, tak jak mówisz:
http://www.money.pl/gospodarka/wiadomos ... 83038.html

Jednak to takie blokady na poziomie DNS które może obejść 5 letnie dziecko ;)

Dodano po 1 minucie 33 sekundach:
Jednym słowem szykuje się nam socjalistyczny-totalitaryzm i "permanentna" inwigilacja czyli komuna 2.0 ;)

Początkujący
Posty: 36
Rejestracja: 7 maja 2017
Reputacja: 18
Reputacja postu: 
5
Napiwki za post: 0.0001 BTC

Nowy projekt ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Postautor: diggeri » czwartek, 11 maja 2017, 03:09

Bitmar pisze:Przejdź do cytowanego posta Żabę gotuje się powoli, aby nie wyskoczyła.

Mit.
https://en.wikipedia.org/wiki/Boiling_f ... background :)

Wygadany
Posty: 578
Rejestracja: 17 kwietnia 2013
Reputacja: 58
Reputacja postu: 
0
Napiwki za post: 0 BTC

Nowy projekt ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Postautor: TypowyFacet » czwartek, 11 maja 2017, 09:45

Czyli z tego co tu piszecie to rozumiem, że giełda która jest zarejestrowana poza UE np. na Seszelach, ale obsługuje użytkowników z PL nie musi nic raportować?

Weteran
Posty: 1400
Rejestracja: 21 marca 2014
Reputacja: 690
Reputacja postu: 
0
Napiwki za post: 0 BTC

Nowy projekt ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Postautor: The Real McCoin » piątek, 12 maja 2017, 08:01

Bitmar pisze:Przejdź do cytowanego posta Czyli nie tylko giełdy, ale też i portfele bitcoinowe online :) wpłacasz BTC o wartości 15 000zł i info leci do GIIF. Co ciekawe taki cryptox.pl, który nie ma wymiany na fiaty też musi.... chyba, że się zarejestruje najlepiej poza UE np na Seszelach :)

Hubom LN też to raczej dobrze nie wróży.

Weteran
Awatar użytkownika
Posty: 1935
Rejestracja: 4 września 2013
Reputacja: 245
Reputacja postu: 
0
Napiwki za post: 0 BTC

Nowy projekt ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Postautor: novymivo » piątek, 12 maja 2017, 18:02

Ten Limit 15 tys zl to chodzi o jednorazowy przelew o takiej kwocie, czyli np jezeli zrobie 2x 7.5 k zl to go obejde ?
Polskie Forum Bitcoin.pl

pm7
Moderator
Posty: 7774
Rejestracja: 20 maja 2012
Reputacja: 854
Reputacja postu: 
0
Napiwki za post: 0 BTC

Nowy projekt ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Postautor: pm7 » piątek, 12 maja 2017, 20:12

Zdaje się, że jak wykonujesz serię przelewów, to nawet bardziej podejrzany się stajesz (zwłaszcza, jak razem przekraczają określoną kwotę).

Gaduła
Posty: 317
Rejestracja: 2 lutego 2013
Reputacja: 7
Reputacja postu: 
0
Napiwki za post: 0 BTC

Nowy projekt ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Postautor: satriani » wtorek, 23 maja 2017, 18:45

W artykule jest napisane:
"Zgodnie z wytycznymi, dyrektywy AML4 mają zostać wprowadzone do 26 czerwca 2017 r."

Rozumiem, że ten projekt zanim wejdzie w życie minie więcej czasu niż miesiąc? Najpierw musi przejść przez wszystkie kroki prawne, a po ogłoszeniu jeszcze pewnie będzie wiele miesięcy zanim zacznie obowiązywać, czy tak?

Początkujący
Posty: 13
Rejestracja: 31 maja 2017
Reputacja: 1
Reputacja postu: 
0
Napiwki za post: 0 BTC

Nowy projekt ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Postautor: hexfet » czwartek, 15 czerwca 2017, 17:55

No panowie zaczyna sie:

Kod: Zaznacz cały

 Important Note About Card Limits

Hi ,
 
Due to a change in European Union Regulation 648/2012, known as the 4th Money Laundering Directive, your unverified Wirex account will have the following limits as of 26th June:
Total card balance for all of your cards combined can not exceed 250 (GBP, EUR, or USD) at any time
Cards can not be used to withdraw or pay more than 100 at any one time
To avoid these limits, please verify your account before the cut-off date of June 26th. Verification can take 7-10 days. Please see the verification guidelines here.
 
Unverified accounts with total card balance over 250 £ / € / $ will have to be suspended until verification is complete.
 
If your total card balance is below 250 by June 26th, you do not need to verify your account. However, you will need to ensure that your total card balance (for all cards combined) does not exceed 250 at any time to avoid account suspension. If this happens, we will need additional documents to unfreeze the account. We do not want your card usage to be interrupted so please be mindful of this new limit for unverified accounts.
 
This new regulation applies to all crypto-currency and non-crypto-currency cards provided by all EU companies.
 
Verification only takes a few minutes. Those guidelines again are available here.
 
If you have any questions about this update please contact us via the support page.
Kind Regards,
Wirex Team


A tak na powaznie za dyrektywa AML4 stoja hamerykanie a nie unia europejska
Unia wykonuje tylko polecenia
250$ limitu na jedna osobe i jedna karte ?!

Moderator
Awatar użytkownika
Posty: 2615
Rejestracja: 19 maja 2013
Reputacja: 101
Reputacja postu: 
0
Napiwki za post: 0 BTC

Nowy projekt ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Postautor: GetBitCoin_pl » czwartek, 10 sierpnia 2017, 10:53

Jak wygląda aktualna sprawa z tą ustawą, widzę, że jakieś drobne zmiany wprowadzili 11.07.2017
http://legislacja.rcl.gov.pl/docs//2/12 ... 298703.pdf
ale ogólnie powoli przesuwa się do przodu, ale data wprowadzenia do 26 czerwca 2017 r. została już przekroczona.
http://legislacja.rcl.gov.pl/projekt/12 ... 2#12431412
Zabieraj na piwo na Getbitcoin.pl | Polecam giełdę Bitmex.com
Kup swoje pierwsze bitcoiny na 4coins.pl| Opłacaj rachunki bitcoinami na bitcantor.com/pay-bills

Wróć do „Kwestie prawne”

Kto jest online

Użytkownicy przeglądający to forum: Obecnie na forum nie ma żadnego zarejestrowanego użytkownika i 1 gość