AML / KYC w Polsce

[ThePiachu]

Moja firma z Kanady jest zainteresowana otworzeniem konta bankowego w Polsce celem wypłacania naszym klientom pieniędzy. Model jest podobny do BitPay - przyjmujemy BTC w imieniu naszych klientów, sprzedajemy je w kantorze, wyciągamy tradycyjne fundusze do banku i wypłacamy naszym klientom należności do ich konta bankowego w Polsce / Europie / etc.

W Ameryce Północnej, taka działalność od razu podpada w regulacje Anti Money Laundering, Know Your Client, itd. - każdego klienta musimy poprosić o skan dowodu osobistego, rachunków i tym podobnych rzeczy, oraz raportowania, jeżeli obroty przekraczają $10k na X czasu. Rozmawiałem już z kilkoma Polskimi bankami i wydaje się, że w Polsce takie rzeczy są niepotrzebne - wszystkie potrzebne dane są sprawdzane przy tworzeniu konta bankowego.

Chciałbym się dowiedzieć od osób bardziej obeznanych z tym tematem, jakie są w Polsce wymogi pod względem AML i KYC jeżeli chodzi o biznes podobny do BitPay. Może znacie również jakieś kancelarie prawne, które są "na czasie" z Bitcoin? Z góry dziękuję za informacje!

[l3sny]

Ale firma żeby otworzyc konto w Polsce musi w Polsce prowadzić działalność. Czyli musi założyć sp. z o.o. Inaczej konta nie otworzy.

[ThePiachu]

Ale firma żeby otworzyc konto w Polsce musi w Polsce prowadzić działalność. Czyli musi założyć sp. z o.o. Inaczej konta nie otworzy.

No tak, planujemy otworzyć do tego firmę w Polsce.

[mcb]

Ale firma żeby otworzyc konto w Polsce musi w Polsce prowadzić działalność. Czyli musi założyć sp. z o.o. Inaczej konta nie otworzy.

To nie jest prawda. Zagraniczne spółki mogą otworzyć konto w Polsce bez posiadania choćby oddziału.

[kocureq]

Piachu chyba coś źle zrozumiałeś. Faktycznie bank zrobi dla twojej firmy AML i KYC, bo ty jesteś jej klientem finansowym. Tak samo jak bank robi te procedury dla każdej innej firmy czy zwykłego Kowalskiego.

Natomiast to nie zdejmuje z ciebie prowadzenia tych procedur dla swoich klientów finansowych. Jeśli masz taki obowiązek, to fakt posiadania konta w banku który ciebie weryfikuje, nie oznacza, że nie musisz tego obowiązku spełniać.

[Qba-da-Intrepid]

Ale firma żeby otworzyc konto w Polsce musi w Polsce prowadzić działalność. Czyli musi założyć sp. z o.o. Inaczej konta nie otworzy.

Nie wiem jak z firma z Kanady, ale majac spolke w UK mozna otworzyc konto w banku w Polsce. Tylko nie w kazdym banku, najmniej problemow jest z WBK.

[l3sny]

O proszę a to niespodzianka! Ale czy to musi byc LTD czy działalnośc jednoosobowa? Miał ktoś doświadczenia z otwieraniem takiego konta w Polsce dla firmy z UE?
edit

wyczytałem, że ING moze otworzyc konto podmiotowi zagranicznemu bez względu na forme działalności.