Polskie Forum Bitcoin

@Yogi77 jaki profil działalności? Co masz wpisane?

@Kutalisk Zgodnie z wytycznymi

PKD 64.19.Z - Pozostałe pośrednictwo pieniężne

Dodano po 19 minutach 6 sekundach:
@Kutalisk ciekawi mnie jak się @FlyingAtom z nimi dogaduje

@Yogi77 może gdzieś przypadkiem dopisałeś "stręczycielstwo, handel ludźmi, porwania, okupy" czy coś
Jako zwykły klient nie mogę narzekać na ten bank, ale też "setki tysięcy" tam nie przelewam więc może przy mniejszych kwotach nie psioczą.

Yogi77 pisze: ↑ środa, 22 czerwca 2022, 10:54@Kutalisk ciekawi mnie jak się @FlyingAtom z nimi dogaduje

Mądrze, mądrze ; ))))

mudol pisze: ↑ środa, 22 czerwca 2022, 11:17 @Yogi77 może gdzieś przypadkiem dopisałeś "stręczycielstwo, handel ludźmi, porwania, okupy" czy coś

Śmiej się śmiej, ale ja dosłownie coś takiego musiałem odznaczyć przy zakładaniu konta firmowego w Coinbase xD

Dodano po 2 godzinach 46 minutach 4 sekundach:
@Kutalisk @mudol Swoją drogą czy ktoś się orientuje, czy odmowa otwarcia rachunku firmowego dla polskiego podmiotu nie narusza jakichś zapisów ustawy o ochronie konkurencji?

Dla mnie osobiście z punktu widzenia działalności operacyjnej taki polski rachunek nie jest do szczęścia potrzebny.

Jednak w praktyce każdy posiadający polską siedzibę podmiot jest zobligowany do posiadania rachunku w Polsce, chociażby w celu prowadzenia rozliczeń z ZUS i US.

Czy ktoś wypełnił tę ankietę w Santander i zaznaczył, że ma zyski z krypto? Macie jakieś konsekwencje? Mam tam konto od 15 lat, szkoda by było jakby zamknęli. Polecacie mi wypłacić hajs stamtąd? Czy mogą mi po prostu zablokować pieniądze, które tam mam i nie oddać? Oczywiście wszystko robię legalnie, nie piorę żadnych pieniędzy, zyski z krypto rozliczam z Państwem itd., boję się, że ten bank mnie okradnie z moich oszczędności. Co polecacie zrobić?

Dodam, że nie używałem tego banku do wypłat z giełdy, wypłacałem pieniądze inaczej, właśnie by nie mieć takich problemów.

Ja to chyba wypełniałem jak zakładałem konto w oddziale jakiś czas temu. Nie pamiętam co zaznaczyłem w tym przypadku. Ale nie zauważyłem żadnej różnicy

Skoro nic nie wypłacałeś z banku na konto, to spokojnie możesz zaznaczyć, że nie masz zyski z krypto, bo bank w żaden sposób nie może tego zweryfikować, prawda? - no chyba, że z tego konta opłacałes akurat PIT38
na stronie banku znalazłem coś takiego
https://www.santander.pl/przydatne-info ... -pieniedzy

Aktualnie lista branż i zakresów działalności nieakceptowanego ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu w Santander Bank Polska S.A. obejmuje:

hazard internetowy (organizowanie gier losowych przez Internet),

waluta wirtualna (powiązania pośrednie lub bezpośrednie z działalnością w obszarze kryptoaktywów, rozumianych jako rodzaj cyfrowych aktywów rejestrowanych dzięki kryptografii, nieemitowanych i niezabezpieczonych przez bank centralny lub innego rodzaju organ centralny, w tym kupno sprzedaż kryptowalut).

Spokojnie możesz zaznaczyć, że nie czerpiesz regularnych zysków z krypto. Zawsze możesz twierdzić, że w momencie wypełniania tej ankiety to zyski były, ale nieregularne
to na podstawie tej ankiety z Santandera
https://www.wykop.pl/wpis/65402103/taka ... ie-nie-pl/

@ChomiczyPlan

Nikt ci nic nie zabierze, najgorsze co moze cie spotkac to wypowiedzenie umowy gdzie bedziesz mial czas zeby przelac srodki.
Oczywiscie biorac pod uwage ze bank nie ma zadnych podejrzen, bo instrument blokady i skierowania odpowiednich zawiadomien w przypadku AML oczywiscie istnieje.

Na pewno nie polecam zaznaczac czegos co nie jest prawda, bo jest odpowiedzialnosc karna za zlozenie falszywego oswiadczenia.
Z tym ze tam pada stwierdzenie "regularnie", ktore moze byc roznie interpretowane jak juz wyzej wspomnial przedmowca.

adiqq pisze: ↑ środa, 27 lipca 2022, 13:20no chyba, że z tego konta opłacałes akurat PIT38

No właśnie tak zrobiłem :/

prap0n pisze: ↑ środa, 27 lipca 2022, 15:10Z tym ze tam pada stwierdzenie "regularnie", ktore moze byc roznie interpretowane jak juz wyzej wspomnial przedmowca.

No tylko, że teraz zaktualizowali ankietę z "regularnie" na "co najmniej 50000 zł w ciągu roku kalendarzowego" :/


No nic, wiadomo, przyznam się i trzeba będzie się pożegnać z kontem i przenieść do innego banku.

@ChomiczyPlan

Daj znac tutaj jeśli wypowiedzą umowę. Nie ma o tym w ogóle info w internecie, tylko o samej ankiecie a o konsekwencjach takiego oświadczenia informacji nie jest wiele. Może być tez tak ze po prostu konta które zadeklarowały aktywność związana z krypto trafiają do systemu na większa obserwacje AML, a umowa nie jest zawsze wypowiadana.

prap0n pisze: ↑ czwartek, 28 lipca 2022, 10:03Może być tez tak ze po prostu konta które zadeklarowały aktywność związana z krypto trafiają do systemu na większa obserwacje AML, a umowa nie jest zawsze wypowiadana

Ja to właśnie tak postrzegam

Ok, dam znać, ale wstrzymam się z tym jeszcze, mam kilka przelewów do zrobienia na początku miesiąca, nie chcę ryzykować, że będę mieć zablokowane konto, gdy będzie mi potrzebne.

Sam mam podobną sytuacje z santanderem. konto kilkanaście lat i szkoda byłoby je stracić... Daj znać jak sie sytuacja rozwinie.
PS.
Mnie zastanawia jedna rzecz. Jeśli np. klient ma hipoteke u nich to jak mogą wypowiedzieć umowe / zamknąć konto skoro nie będą mogli sciągnąc wtedy raty kredytu...

Dobra, przepraszam jeśli ktoś czekał i poczuje się rozczarowany, ale zdecydowałem, że nie będę wypełniał tej ankiety - dla zasady. Nie jestem przestępcą, nic złego nie zrobiłem, nie jestem nawet o nic podejrzany, nie będę się jakiejś instytucji zwierzał co robię ze swoimi pieniędzmi poza tą instytucją, to jest chore, że oni ode mnie tego wymagają. Jeśli będą chcieli mi zamknąć konto, to się pożegnamy i tyle.

A masz.możliwość niewypełniania ? Ja jak pamiętam nie mogłem tego pominąć. Jak zlecisz jakąś wypłatę daj znać czy przejdzie bez problemu. przy mniejszych kwotach podobno nie ma problemu...

Można było odłożyć wypełnienie na później (ale nie wiem ile razy da radę tak zrobić).

SANTANDER wylądował na mojej liście banków nieprzyjaznych bitcoin:
- przy próbie zakupu na Binance za PLN kartą debetową, nie udało się puścić płatności (2 próby), w momencie weryfikacji transakcji (gdzie widać, że odbiorcą jest Binance - brak SMS do potwierdzenia), zalogowałem się do bankowości elektronicznej i zrobiłem przelew do innego banku bez problemu - więc nie był to problem z operatorem GSM
- po kilku minutach identyczna transakcja z karty debetowej banku CREDIT AGRICOLE - bez problemu w ciągu niecałej minuty

Wycofałem wszystko co mam z santandera, ten bank zaczyna przypominać zondę z tą swoją nadgorliwością dot. przepisów KYC/AML (poprzednio miałem do wypełnienia jakieś śmieszne ankiety).

Zrobiłem przelew w PKO BP na kwote ponizej 15 000$ - zablokowali mi konto, na szczęście dało się odblokować telefonicznie. Wcześniej robiłem testowy przelew na 100$ i przeszło bez problemu. Giełda, na którą wysyłałem kasę to Kraken, bo tylko tam się jeszcze da wysłać normalnego SWIFTA.

W takim razie jak wysłać pieniądze na krakena albo inną giełde?
Wise?
Niemiecki bank NURI?
Zen?

Witam.
Na giełdzie Binance który mam utworzony od 2022 roku nie mogę kupić karta debetowa USDT. Po potwierdzeniu w aplikacji bankowej kwoty przekierowuje mnie spowrotem na Binance i występuje błąd. A bank informuje że czasowo blokuje mi kartę że względów bezpieczeństwa.
Dodam że w zeszłym roku nie miałem takiego problemu.

Zmień bank. Zmieniaj aż zadziała. Dziady się panoszą coraz mocniej.
Podaj jaki to bank ku przestrodze dla innych...