mBank blokuje konto użytkownika za obrót kryptowalutami. „Mamy do tego prawo”

W prawdzie chodzi o konto firmowe ale wiadomo jak może być :
http://www.wirtualnemedia.pl/artykul/mb ... yptowaluta

było. https://forum.bitcoin.pl/search.php?key ... nk+blokuje

Na razie firmowe, potem indywidualne.

Postautor: **jpr** » poniedziałek, 12 lutego 2018, 17:05

Z ciekawosci, jak wygląda procedura wyjęcia swoich pieniązków z takiego banku po zamknieciu konta? Mozna sobie bez problemu przelac pieniązki na inne konto?

To chyba trzeba mieć dwa konta bankowe w różnych bankach. Z giełdy przelewamy na konto a potem z konta na drugie konto w innym banku.
Pytanie. Pierw informują i dają czas na wyciągnięcie kasy czy od razu blokują i potem przesyłają pismo do klienta banku?
Jeśli natychmiastowa blokada to za pewne trzeba udać się osobiście do banku aby wyciągnąć kasę.

Naturalna kolej rzeczy - blokady/bany utworzą lukę, którą zaczną wykorzystywać podmioty z ogona rynku: https://www.newsbtc.com/2018/02/12/cryp ... s-support/

Duże banki tak naprawdę strzelają sobie w kolano. Rewolucji nie powstrzymają, a na długi czas zniechęcą do siebie klientów pro-krypto.

Wipqozn pisze: długi czas zniechęcą do siebie klientów pro-krypto.

Zapewne tak, ale to nie jest dla nich przecież wartościowy klient...
Założy sobie taki lokatę na rok, na 1%? A może weźmie kredyt na 30lat i będzie płacił słone odsetki?
Nie? To klient, który tylko przelewa kasę z lewej strony na prawą, czasem dużą, która kłuje w oczy. Taki to w Polsce musi być złodziej, prawda?

Zastanawiam się, czy te akcje banków to przypadkiem nie jest efekt działania ocen STIR.
To takie algorytmy scoringowe, chodzące od początku tego roku w izbach rozliczeniowych (czyli takim pośredniku przelewów bankowych), które oceniają na podstawie historii kont oraz plików JPK_VAT prawdopodobieństwo że dany przedsiębiorca działa zgodnie z prawem (na razie dotyczy to tylko przedsiębiorców). Algorytmy są tajne i w zasadzie miały służyć wykrywaniu karuzel VAT, ale pewnie łatwiej wykryć powiązania z giełdami krypto. Oceny mogą STIR posłużyć do blokowania kont przez Krajową Administrację Skarbową, ale są też udostępniane bankom. Jeśli faktycznie przedsiębiorcy związani z kryptowalutami są na indeksie, to mogą po prostu mieć niską ocenę ze STIR, a banki na wszelki wypadek wypowiadają im konta. https://businessinsider.com.pl/firmy/pr ... ta/jrrqrrs

kajetan pisze:Zastanawiam się, czy te akcje banków to przypadkiem nie jest efekt działania ocen STIR.
To takie algorytmy scoringowe, chodzące od początku tego roku w izbach rozliczeniowych (czyli takim pośredniku przelewów bankowych), które oceniają na podstawie historii kont oraz plików JPK_VAT prawdopodobieństwo że dany przedsiębiorca działa zgodnie z prawem (na razie dotyczy to tylko przedsiębiorców). Algorytmy są tajne

Banki mają takie tajne algorytmy od dekad.

Często gdy odmawiają Ci kredytu, nie mają żadnego konkretnego powodu poza tym, że "system tak pokazuje" i tyle. Przynajmniej w USA jest to bardzo powszechne, ale w Polsce pewnie też.

Postautor: **jupp82** » wtorek, 13 lutego 2018, 11:30

No oczywiscie. To sie nazywa chyba scoring czy cos podobnego.

Spotkalem sie z tym wielokrotnie. Jest fajny kredyt "tani" ale gdyby mial Pan u nas konto i przelewał dodatkowo wynagrodzenie to scoring by sie poprawił na pozytywny. Itp.

Postautor: **mecenas** » wtorek, 13 lutego 2018, 11:45

Augustin Carstens, dyrektor generalny Banku Rozrachunków, wezwał do ataku na kryptowaluty!
https://www.legalgamblingandthelaw.com/ ... e-cryptos/

"Według niego, waluta, która nie jest wspierana przez dużą instytucję, nie jest niezawodna i pewna, się nie powiedzie. Próbował przekazać, że kryptowaluty są formą prywatnych pieniędzy,
które nigdy nie mogą działać w interesie zwykłych ludzi, a bank centralny jest niezbędny dla stabilności finansowej."

Postautor: **FlyingAtom** » wtorek, 13 lutego 2018, 12:03

jpr pisze: Z ciekawosci, jak wygląda procedura wyjęcia swoich pieniązków z takiego banku po zamknieciu konta? Mozna sobie bez problemu przelac pieniązki na inne konto?

Pieniądze leżą na rachunku technicznym i musisz im podać nowe, aczkolwiek w PKO BP można było np. wypłacić gotówkę, w innych nie spotkałem się z możliwością wypłaty gotówki ale pewnie też jest jak ktoś nie posiada konta.

Postautor: **bl4ck** » wtorek, 13 lutego 2018, 12:24

FlyingAtom pisze: w PKO BP można było np. wypłacić gotówkę, w innych nie spotkałem się z możliwością wypłaty gotówki ale pewnie też jest jak ktoś nie posiada konta.

No mi się wydaje że zawsze jest dzwonisz tylko wcześniej z informacją że chce podjąć duża ilość gotówki z konta.