BitBay.pl BTC / LTC / ETH / LSK / Dash / XRP / PLN / USD / EUR - Dyskusja ogólna

[Czeslaw]

Poprosić? Jak wyglądała ta prośba?
Prośbą nazywacie przejęcie kogoś własności w celu wymuszenia i stosowania szantażu?

W latach 90 jak chamy przychodziły po haracze to też na początku grzecznie prosili o "datki na ochronę"

[RuckenFetard]

To teraz weryfikacja w biurze osobiście nie wchodzi w grę? jak to wcześniej wyglądało lub wygląda dalej? tak z ciekawości pytam.

W biurze jest weryfikacja tylko dla potencjalnych "oszustów" z większymi kwotami, weryfikacja polega na egzaminie pisemnym i ustnym przez bezpośrednio nadzorującego naczelnego biznesmena o pseudonimie SS, który chyba uważa że dopóki ktoś nie jest w 101% czysty ja łza (według standardów Bitbay) to środki nie należą do niego tylko do Bitbay.
Jak na razie ta giełda zamiast po prostu przestrzegać rzetelnie zasad AML na tyle ile jest to wymagane, to zamiast tego bawią się w prywatnego detektywa i szukają łosi traktując ich pieniądze jak swoje.
Gdyby celem faktycznie była troska o AML czy KYC to problem z weryfikacją nie pojawiał się dopiero w chwili wypłaty pieniędzy, tylko odpowiednio wcześniej.

Podejrzewam że po tej reakcji społeczności te standardy zmienią się na bardziej przyjazne użytkownikowi, ale smrodek niestety już pozostanie.


PS. Pomocy, dalem omykowo Bitbay 7 pkt pozytywnych, a miało być negatywnych, ehhh

[Lais]

Minimalizacja danych – wymóg prawny
Zgodnie z art. 5 ust. 1 pkt c RODO dane osobowe muszą być adekwatne, stosowne oraz ograniczone do tego, co niezbędne do celów, w których są przetwarzane. Zasada minimalizacji danych została wymieniona wśród innych zasad przetwarzania takich jak ograniczenie celu czy prawidłowość. Zasada minimalizacji danych osobowych nierozerwalnie wiąże się z celami, w których dane osobowe mają być przetwarzane. RODO wymaga, aby podmiot zbierający i przetwarzający dane (administrator danych osobowych) gromadził i wykorzystywał tylko te dane, które są rzeczywiście zgodne z celami, które chce on osiągnąć przy pomocy tych danych osobowych. Innymi słowy, administrator danych osobowych jest zobowiązany do gromadzenia tylko takich danych, jakie są niezbędne dla określonego celu przetwarzania.

Selfie od razu wydaje się mi się nadmiarowe bo niby co ono daje?, że zobaczą że na dowodzie jest podobna twarz trzymająca dowód. Jeśli to będzie słup dla kogoś to i tak nic się nie dowiedzą tylko będą mieli zweryfikowanego słupa i to podwójnie zweryfikowanego

Dodano po 11 minutach 33 sekundach:
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu - nowa procedura wg ustawy

Instytucja obowiązana (jest nią nasza "ukochany" bubelek) niezwłocznie zawiadamia Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (Generalny Inspektor jest sekretarzem albo podsekretarzem stanu w urzędzie obsługującym ministra właściwego do spraw finansów publicznych), za pomocą środków komunikacji elektronicznej, o przypadku powzięcia uzasadnionego podejrzenia, że określona transakcja lub określone wartości majątkowe mogą mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzm. Po otrzymaniu zawiadomienia Generalny Inspektor dokonuje niezwłocznie potwierdzenia jego przyjęcia, w postaci urzędowego poświadczenia odbioru, zawierającego w szczególności datę i godzinę przyjęcia zawiadomienia.

Do czasu otrzymania żądania, nie dłużej jednak niż przez 24 godziny, licząc od momentu potwierdzenia przyjęcia zawiadomienia, instytucja obowiązana nie przeprowadza transakcji lub innych transakcji obciążających rachunek, na którym zgromadzono wartości majątkowe. Generalny Inspektor w przypadku uznania, że transakcja może mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu, przekazuje instytucji obowiązanej żądanie wstrzymania transakcji lub blokady rachunku na okres nie dłuższy niż 96 godzin, licząc od daty i godziny wskazanych w potwierdzeniu. Niezwłocznie po otrzymaniu tego żądania instytucja obowiązana wstrzymuje transakcję lub blokuje rachunek.

Czyli co - generalnie uznali nas wszystkich za terrorystów i to najgroźniejszych skoro blokady przekraczają 96 godzin.
Ciekawe czy zawiadomili Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, że jesteśmy tacy groźni i że mamy blokady hehe.

@BitBay
Do przedstawiciela bitbay - proszę podać jaki konkretnie przepis/artykuł Dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/843 z dnia 30 maja 2018 r. (V Dyrektywa AML) na którą się powołujecie uzasadniał blokady wypłat.

Bo na razie wygląda na to, że to tylko operator płatności złożył wam takie żądanie (ciekawe kiedy, ile czasu temu o tym wiecie i nie informujecie) a wy zamiast powiadomić użytkowników o tym zaskakujecie ich dopiero gdy próbują coś wypłacić

I jeszcze jedno - czy zdjęcie dowodu może być czarno-białe - wszak nie utrudnia to odczytania danych zgodnie z regulaminem. Czy selfie też może być czarno-białe
A tak poza głównym nurtem - czy mogę na selfie pokazać język :p

[BitBay]

i zeby wplacac karta musisz sie zweryfikowac ale bez durnego selfie

Podczas weryfikacji zdalnej zgodnie z przepisami AML musimy stosować szczególne środki bezpieczeństwa finansowego - w procesie KYC jest to jedna z metod weryfikacji klienta, można też stosować videoweryfikację. Stosowanie tego typu środków bezpieczeństwa jest określone w wytycznych zarówno maltańskich jak i polskich organów analityki finansowej.

To teraz weryfikacja w biurze osobiście nie wchodzi w grę? jak to wcześniej wyglądało lub wygląda dalej? tak z ciekawości pytam.

Aktualnie dokumenty w celu weryfikacji konta można przesłać tylko poprzez formularz weryfikacyjny.

[Czeslaw]

@KryptoBanita
"Już na kanapie z osobą niezwiązaną nie można? To może ze związaną??"

O Ty,Ty, niegrzeczny, to takie zabawy Ci sie marza co? Zwiazanie, pluszowe kajdanki? No ale chyba nie z towarzyszem SS?

[zapytajnik]

można też stosować videoweryfikację

to można czy nie można przez skype?, i czy to zastępuje tylko selfie czy też okazanie dowodu

Ogólnie rozmawiałem z jednym z konsultantów z którym już kilka razy wymieniałem poglądy no i chociaż ten człowiek prezentuje poziom w tej firmie (co już wcześniej stwierdzałem) i zrozumienie tego bałaganu. Mam nadzieję, że ma on jakiś wpływ na resztę i wyciągną wnioski.

Polecam mniej polityki PR a więcej konkretów bo to nie sprzedaż proszku czy napojów, konkretów napisanych raz a dobrze a nie zmienianych i łatanych na ostatnią chwilę co powoduje nowe "dziury", chaos i niedomówienia.

[Rumcajs]

Zaraz nam się BubelBay zamieni w Czarną Owcę
Oby bana tylko nie dostał bo kto nam będzie odpisywał, ale owca może być

[keeper]

co za różnica skoro nie odpisuje na niewygodne pytania
i nic sensownego z tego ich odpisywania nie ma
robią co chcą mając klientów gdzieś

a dzięki temu może przynajmniej część ludzi zobaczy, że to nie jest poważna giełda i się od niej uchronią...

[Lais]

może zaczniemy stosować jakiś system zachęt dla bubelka to będzie się starał wyciągnąć znad grożącej czarnej owcy. Np ode mnie dostanie +1 za odpowiedź na pytanie, które ponawiam
" jaki konkretnie przepis/artykuł Dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/843 z dnia 30 maja 2018 r. (V Dyrektywa AML) na którą się powołujecie uzasadniał blokady wypłat."

a jak nie będzie odpowiedzi to jutro wracam i dowalam minusy bo już mi się skończyły za ilość dni blokady wypłat :p

Choć generalnie postanowiłam mniej krytykować dla zachęty także bubelku miły - nie zmarnuj tej szansy.

Po za tym to precedens, że mam takie samo zdanie w jakiejś kwestii co @keeper .
Musiała się wydarzyć taka wtopa by nastąpiła zbieżność poglądów :p hehe

[Czeslaw]

A może wierszem do nich?

Bubelku mały, już nie tak bardzo łaskawy
otwórz swe wielkie gały, popatrz na forumowy świat cały
który zrobił się nagle bardzo niemrawy, bo bubelek zachowuję się jak kulawy.

[DanielLuszcz]

W dniu dzisiejszym wyslalem zawiadomienie do GIIF, KNF, GIDO odnosnie blokowania srodkow na gieldzie BitBay, z prosba o udzielenie informacji i interwencje, ponizej zamieszczam tresc e-maila.

https://i.imgur.com/yMnvBM5.png

[KryptoBanita]

kanapa czeka
szeryf wita już z daleka
nie umiesz blokczejena?
godzinka na kanapie wszystko zmienia

[Araluen]

Na górze róże,
BitBay na dole,
Dajcie wypłacić,
No ja pier...

[Lais]

Bubelek bay w Polsce mieszka
za mało pisał ten nasz koleżka
kopiował-wklej co mu kazali
aż użytkownicy nie wytrzymali
minusów dali mu co nie miara
i podupadła jego wiara
teraz gdzieś płacze nad swą czytanką
bo pan SS grozi skakanką

hehe - sorry ale nie mam już reputacji by oceniać co niektóre dzieła

Dodano po 12 minutach 44 sekundach:
@DanielLuszcz weryfikować mogą a nawet muszą - a reszta ich działań jest mocno wątpliwa i nieudolna, szczególnie to blokowanie i sposób przeprowadzenia, czyli wszystko to co zostało napisane już wcześniej

[DanielLuszcz]

Weryfikowali mnie już raz, teraz drugi raz, a środki mam zablokowane parę dni... nie mogą blokować na dłużej niż 96godzin a do tego potrzebują zgody GIIF, zobaczymy co mi odpiszą instytucje, na pewno tak tego nie zostawię.

[BitBay]

@DanielLuszcz jeśli otrzymałeś już informację o pozytywnym zakończeniu weryfikacji to z pewnością nie będzie problemu aby zlecić wypłatę środków. Jeśli będziesz potrzebował dodatkowej pomocy to zapraszamy do kontaktu z naszym supportem lub w prywatnej wiadomości i postaramy się wszystko wyjaśnić.

[liseklsk]

BB zrobil najgorzej jak mógł ale z ciekawości wszedłem sobie zobaczyć profil BM i ma sporo punktów reputacji, nawet gdy zrobił tak samo jak BB to dostawał plusy za posty z tłumaczeniem. Widać że jednak BB nie ma tu lekko jak i na wykopie

[keeper]

@liseklsk BM nie zrobił tak samo jak BB,

a przynajmniej nic o tym nie wiem, aby była sytuacja w której zweryfikowanym użytkownikom, BM blokował nagle wszystkie środki tak po prostu,
zmuszając do ponownej weryfikacji,

chyba nie rozumiesz o co się tu rozchodzi...


EDIT: skoro tak to ciekawe, bo też tam miałem dużo środków, też zweryfikowane konto, ale nic nie musiałem ponownie weryfikować i żadnych problemów z wypłatą dużych środków nie miałem, jeśli by była byłby tam taki sam raban na bezprawne działanie

[DanielLuszcz]

@BitBay Pytam się na jakiej podstawie zablokowaliście moje środki? Raz się już weryfikowałem, sprawa jest już w GIIF ciekawe czy wysłaliście do nich informacje o rzekomym praniu brudnych pieniędzy i dostaliście zgodę na zablokowanie moich środków powyżej 48 godzin. Czy wy myślicie ze jesteście ponad prawem, nie możecie sobie blokować od tak środków waszych klientów.

[liseklsk]

@keeper Chyba jednak zrobili podobnie i również blokowali możliwość wypłat w czerwcu.

Post z czerwca

"BITMARKET - o co choidzi z ta weryfikacja konta, mam przeslac dowod (co jest zabronione - dowod mozna tylko OKAZAC, nie wolno go kopiowac w jakiejkolwiek formie - nawet skanu dla banku) z jednej i drugiej strony i jeszcze qrwa selfie sobie robic? Ktos zartuje? Wedlug jakich konkretnie przepisow prosicie o takie dane? Moze jeszcze dlugosc i szrokosc mam podac?

EDIT: Oczywiscie posiadam u was zweryfikowane konto od kilku lat, do tej pory nie bylo problemu z wyplata/wplata krypto i pln/eur. Nie rozumiem wiec skad takie 'ponowne weryfikacje'? Zreszta zakladajac, ze ktos sie zweryfikowal i np jego dokument stracil date waznosci (co nie jest moim przypadkiem) to znaczy ze od teraz ten koles sie tak nie nazywa, zmienil mu sie pesle i plec? Nie rozumiem takiego postepowania.

Jezeli myslicie, ze spelniajac jakies zadania KNF czy tam czegos potem okaza wam laske, to sie grubo mylicie. Na rynku bedziecie istniec tak dlugo jak dlugo bedziecie szanowac i sluzyc klientom. Mozecie brac przyklad z BB (wszystkie srodki z tamtad pzrenioslem do was) albo znalezc rezydencje i wehikul a przedewszystkim grac fair wobec klientow. Wybor nalezy do was, moze juz zescie sie nachapali, ale rynek nie znosi prozni."


Z tego co mi wiadomo to właśnie problemy zaczęły się w czerwcu gdy zaczęli wymagać ponownej weryfikacji i były problemy z wypłatami.