Jeżeli chodzi Ci o historię transakcji z platformy 2.0 to prosimy o skontaktowanie się z naszym supportem i jak najbardziej będziemy w stanie coś takiego udostępnić
Jeżeli środki są „zaksięgowane” na koncie (jest to zapis elektroniczny w naszej platformie), to oznacza to, że są przypisane do wirtualnego konta poszczególnego użytkownika i pozostają do jego wyłącznej dyspozycji. W praktyce wygląda to tak, że kryptowaluty przechowywane są przez nas na zimnych portfelach a środki w walutach fiat przechowywane są na rachunkach bankowych, gdzie do każdego konta użytkownika przypisany jest indywidualny rachunek bankowy. Staramy się dokładać najwyższej staranności, aby środki te były bezpieczne – zarówno pod względem zabezpieczeń IT, jak i pod względem prawnym.rav3n_pl pisze: ↑ piątek, 15 lutego 2019, 11:25@BitBay Opiszcie, proszę, jak ze strony prawnej i praktycznej wygląda kwestia kasy w przypadkach:
- user na losowe/lewe dane, podejrzenie, brak kontaktu z userem
- user na losowe/lewe dane, podejrzenie, user się kontaktuje i weryfikuje innymi danymi
Szczególnie kwestia: co się dzieje z zablokowanymi środkami?
Rynek kryptowalut został częściowo uregulowany poprzez przepisy dot. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu określone w IV Dyrektywie Unii Europejskiej, Dyrektywie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/849 z dnia 20 maja 2015 r. w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, zmieniającej rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 648/2012 i uchylającą dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2005/60/WE oraz dyrektywę Komisji 2006/70/WE (Dz. Urz. UE L 141 z 05.06.2015, str. 73)
Określone jest to również w Ustawach:
Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (tekst jedn. Dz. U. itd)
Przepisy prawa maltańskiego
a) Ustawa z dnia 23 sierpnia 1994r. o Przeciwdziałaniu Praniu Pieniędzy;
b) Rozporządzenie z dnia 1 stycznia 2018r. w Sprawie Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowania Terroryzmu.
Zarówno z IV Dyrektywy, jak i implementujących ją ustaw wynika, że podmioty świadczące usługi w zakresie kryptowalut stały się „podmiotami obowiązanymi” co nakłada na nie szereg obowiązków zainteresowanych odsyłam do wymienionych aktów prawnych).
Jednakże jednym z tych obowiązków jest stosowanie szczególnych środków bezpieczeństwa finansowego co sprowadza się do szczegółowej identyfikacji i weryfikacji klienta, sprawdzenia, czy nie ma go na listach sankcyjnych, czy nie jest PEP-em i jeszcze wiele innych elementów. Z uwagi na to, że każda rejestracja w naszym serwisie jest dokonywana przez internet (zdalnie) ustawa zaostrza jeszcze środki weryfikacji i w praktyce zmuszeni jesteśmy robić to bardziej szczegółowo jak banki (stąd wprowadzenie selfie czy wideoweryfikacji).
Podobnym procesom podlegają środki, jakie są wpłacane na naszą platformę – naszym obowiązkiem jest ocenić czy nie są to transakcje podejrzane (niestety o kryteriach oceny nie możemy mówić), mamy zidentyfikować też źródło pochodzenia tych środków.
Dla ustawodawcy w końcowej fazie procesu mamy mieć pewność, że mamy prawidłowo zidentyfikowanego użytkownika, jak też prawidłowo zweryfikowane jego środki i ich źródło pochodzenia.
Pamiętajmy-jest to obowiązek giełdy i to obowiązek obłożony sankcjami karnymi.
Poza tym wprowadzone przez nas procedury pozwalają wyłapywać środki pochodzące z fraudów i skutecznie doprowadzać do sytuacji, że organy ścigania mogą je odzyskiwać i oddawać pokrzywdzonym.
Przepraszam za długi wstęp, ale jest on konieczny, żeby zrozumieć cały ciąg procesu, jaki przedstawiamy.
W przypadku uzasadnionego podejrzenia popełnienia przestępstwa lub uzyskania informacji, że konto lub transakcja budzi podejrzenia - konto użytkownika jest blokowane i nasz Dział Bezpieczeństwa podejmuje kroki wyjaśnienia sytuacji. Bardzo często kończy się to na naszych czynnościach, gdzie ustalamy, że użytkownik np. logował się z innego adresu IP jak zazwyczaj lub gdy w czasie wideoweryfikacji wyjaśniamy sprawę w sposób niebudzący wątpliwości. W innych przypadkach mam obowiązek zgłosić sprawę do organów ścigania.
Pamiętajmy, że każdy przypadek traktowany jest indywidualnie.
Na blokadę konta pozwala nam zapis naszego regulaminu – który każdy użytkownik akceptuje i zgadza się na jego stosowanie.
§ 9 Procedury bezpieczeństwa transakcji
1. W przypadku powzięcia przez BitBay uzasadnionego podejrzenia popełnienia przestępstwa, w szczególności podejrzenia, iż środki pieniężne lub kryptowaluty będące przedmiotem transakcji pochodzą z przestępstwa, BitBay zastrzega prawo do zablokowania danej transakcji lub Konta Użytkownika, a także zawiadomienia organów ścigania i wymiaru sprawiedliwości o powziętym podejrzeniu. Zawiadomienie jest dokonywane niezależnie od innych czynności podejmowanych samodzielnie przez BitBay. Do czasu wyjaśnienia wątpliwości (np. poprzez ponowną weryfikację Użytkownika) lub uzyskania stosownego postanowienia odpowiedniego organu BitBay ma prawo do zablokowania Konta danego Użytkownika.
Jeżeli w toku prowadzonych czynności uzyskujemy uzasadnione podejrzenie, to sprawa zgłaszana jest do organów ścigania i to one podejmują decyzję, co dzieje się ze środkami znajdującymi się na koncie użytkownika.
