Zonda, zondaglobal.com ( dawniej giełda BitBay ) - Dyskusja ogólna

[AceDetroit99]

@Ishias, @liseklsk mamy w planach wdrożenie nowych kryptowalut natomiast na tym etapie nie chcemy jeszcze podawać konkretnych dat aby nie wprowadzić nikogo w błąd

Czekam z niecierpliwością na NEO :>

[pabloj]

@BitBay Drodzy właściciele giełdy Bitbay, wyczytałem w wywiadzie z panem Tobiaszem Niemiro (jeden z byłych dyrektorów Bitmarketu), że prowadzenie księgowości giełdy kryptowalutowej jest takie trudne, że się nie da. Czy to prawda?
tutaj wywiad -> https://bithub.pl/wiadomosci/bitmarket- ... m-niemiro/

[maxi82]

Ogłoszenie parafialne - offtop wysłany w niebyt.

[Zonda]

@BitBay Drodzy właściciele giełdy Bitbay, wyczytałem w wywiadzie z panem Tobiaszem Niemiro (jeden z byłych dyrektorów Bitmarketu), że prowadzenie księgowości giełdy kryptowalutowej jest takie trudne, że się nie da. Czy to prawda?

Jeżeli chodzi o naszą księgowość to nie mamy żadnego problemu z jej prowadzeniem

[janku66]

Jeżeli chodzi o naszą księgowość to nie mamy żadnego problemu z jej prowadzeniem

Bo jej nie prowadzicie

[Pan Inwestor]

Rozumiem, że jednak nie będą podane odpowiedzi w wersji pisemnej na zadane przez użytkownika @g100 pytania (łącznie z adresami hot i cold walletow)? Nadmienię tylko, iż miały być opublikowane już parę dni temu zaraz po konferencji TJS.

[Zonda]

Nadmienię tylko, iż miały być opublikowane już parę dni temu zaraz po konferencji TJS.

Na udzielenie odpowiedzi zgodnie z wyznaczonym na początku terminem zadeklarowaliśmy się do końca tygodnia i zapewniamy, że terminu dotrzymamy. Co do samej konferencji TJS to również odpowiedzieliśmy tam na postawione pytania.

[tomaroc]

Jest jakiś problem z księgowaniem przelewów w EUR?
Czekam już ponad dobę i nic

[Zonda]

@tomaroc Czas dotarcia środków wpłacanych za pomocą przelewu walutowego dla waluty EUR wynosi około 3-4 dni robocze.
Jest to normalny czas oczekiwania podyktowany procedurami bankowymi.
BitBay księguje środki na saldach użytkowników około godziny 12:00, 16:00 oraz 18:00.

[marimach77]

Czas dotarcia środków wpłacanych za pomocą przelewu walutowego dla waluty EUR wynosi około 3-4 dni robocze.
Jest to normalny czas oczekiwania podyktowany procedurami bankowymi.

W dobie powszechnej informatyzacji taki czas przelewu w EUR to jest jakaś porażka.

[anagamidev]

@marimach77 dokładnie, dlatego powstało crypto, łajzo

[Zonda]

Zgodnie z informacjami jakie podawaliśmy wcześniej publikujemy odpowiedzi na pytania Użytkownika @g100:

1) Kim są (imię i nazwisko, funkcja) główne osoby odpowiedzialne za giełdę pod względem operacyjnym?

Obecnym operatorem platformy BitBay jest Pinewood Holdings Limited, z siedzibą na Malcie.

Prezesem Pinewood Holdings Limited jest Paweł Sobków. Z racji pełnionej funkcji, zajmuje się bieżącą działalnością operacyjną, w tym procesem uzyskania licencji. Paweł Sobków, będący doświadczonym managerem wysokiego szczebla, prowadzi działania związane z ekspansją międzynarodową oraz upublicznieniem spółki.

Korzystamy również z doświadczenia i osiągnięć twórcy marki BitBay - Sylwestra Suszka. Obecnie występuje on w roli ambasadora BitBay w Polsce oraz doradcy w zakresie tradingu i funkcjonalności platformy.

Giełda zawdzięcza swój sukces pracy ponad 200 osób z różnych krajów. Naszą platformę tworzy kilka teamów programistów odpowiedzialnych za różne moduły giełdy i rozwiązania mobilne. Nieustannie pracują oni nad rozwojem i optymalizacją naszych produktów. Ponadto, korzystamy z doświadczenia specjalistów z zakresu tradingu (by tworzyć przydane narzędzia i udogodnienia dla klientów) oraz ekspertów w zakresie bezpieczeństwa i AML. Codzienne funkcjonowanie giełdy nie byłoby możliwe bez naszego supportu, który z zaangażowaniem odpowiada na pytania klientów.

Zdjęcia naszego zespołu chętnie publikujemy w mediach społecznościowych. Zachęcamy do odwiedzenia nas na naszym Instagramie @bitbay. 

Uczestniczymy również w wielu wydarzeniach za granicą i w Polsce, podczas których można nas spotkać osobiście.

2) Jaka jest struktura właścicielska i kim są główni beneficjenci (osoby fizyczne i prawne) zysków wypracowywanych przez giełdę?

Jedynym udziałowcem Pinewood Holdings Limited, a tym samym beneficjentem rzeczywistym, jest Paweł Sobków.

3) Jakie spółki (nazwa, kraj rejestracji, numer w rejestrze, adres do korespondencji) wchodzą w skład grupy? Jakie są pomiędzy nimi powiązania kapitałowe i za jaką część biznesu odpowiadają?

Operatorem platformy BitBay jest Pinewood Holdings Limited, z siedzibą 35 Strait Street, Valletta VLT 1434, na Malcie, zarejestrowany pod numerem C 86244.

Nasza działalność została zgłoszona do MFSA (Malta Financial Service Authority) w celu uzyskania licencji Class 4 VFA Service Provider Malcie. Obecnie jesteśmy w okresie przejściowym, w którego trakcie przechodzimy audyt oraz kompletujemy finalną dokumentację, niezbędną do ostatniego etapu procesu licencyjnego. Do momentu zakończenia tego etapu nie będziemy widoczni w rejestrze online. W trakcie tego procesu współpracujemy z licencjonowanym Agentem VFA - Caldeo VFA Advisory Limited.

4) Które spółki są dysponentami depozytów krypto i fiat?

Wyłącznym dysponentem depozytów w kryptowalutach i walutach fiat (PLN, GBP, EUR, USD) jest Pinewood Holdings Limited.

5) Jakie firmy zewnętrzne pośredniczą w płatnościach?

Obecnie usługi płatności świadczą dla nas:
- w zakresie realizacji przelewów bankowych - Igoria Trade S.A.
- Payment Technology sp. z o.o. odpowiedzialny za wypłaty i wypłaty na poczcie oraz wypłaty w bankomatach.

Posiadamy również umowy z innymi operatorami, których usługi nie są obecnie wykorzystane, ale stanowią alternatywy gotowe do podłączenia.
Jesteśmy w trakcie rozmów z kolejnymi operatorami płatności.

6) W jakim kraju znajduje się infrastruktura komputerowa, na której odbywa się faktyczny handel?

Infrastuktura znajduje się w całości w Unii Europejskiej. Korzystamy z rozwiązania hybrydowego public i private cloud.

7) Z jaką częstotliwością są wykonywane kopie zapasowe krytycznych danych (salda, historia transakcji) i jak długo przechowywane?

Utrzymujemy pełne HA na całej infrastrukturze, zarówno na poziomie aplikacyjnym i jak i bazodanowym. Wszystkie dane są replikowane w czasie rzeczywistym. We wszystkich głównych modułach została zastosowana metodologia Event Sourcing, dzięki której zapisujemy dodatkowo wszystkie eventy, co umożliwia nam powrócenie do dowolnego momentu w czasie.

[Zonda]

8) Czy operator giełdy, albo osoby bezpośrednio z nią związane, handluje(-ą) na własnym rynku?

Zgodnie z naszym Regulaminem nie jesteśmy market makerem - §1, punkt 4.

"Świadczenie przez BitBay Usług drogą elektroniczną polega na zapewnieniu możliwości kojarzenia Użytkowników za pośrednictwem Serwisu w celu zawierania przez nich transakcji kupna lub sprzedaży kryptowalut dostępnych w Serwisie (dalej: „Usługa”). BitBay nie prowadzi gry na kursach Serwisu – nie jest Animatorem rynku (market makerem). Kursy poszczególnych kryptowalut w Serwisie wynikają z transakcji zawieranych przez Użytkowników bez ingerencji BitBay."

BitBay ma na celu łączenie klientów, aby dokonywali transakcji między sobą. Nie jesteśmy market makerem i nie prowadzimy handlu na giełdzie. Zostało to również zawarte w audycie przeprowadzonym podczas procesu licencyjnego na Malcie.

Prowizje w kryptowalutach, które zarabiamy jako platforma, wymieniamy korzystając z usługi OTC.

9) Czy giełda na dzień 15.07.2019 ma pokrycie całości środków zdeponowanych przez klientów i nie operuje na tzw. rezerwie cząstkowej?



Giełda ma pokrycie całości środków zdeponowanych przez klientów.

Zostało to potwierdzone w audycie przeprowadzonym podczas procesu licencyjnego na Malcie. Zgodnie z obietnicą złożona przez Pawła Sobkowa podczas spotkania w TJS w dniu 16.07.2019, po zakończeniu procesu, raport z audytu zostanie upubliczniony.
Na bieżąco monitorujemy stany sald w każdej walucie, reagując na jakiekolwiek odchylenie. Nasze systemy, przez całą dobę śledzą wszystkie operacje na platformie i analizują je pod względem potencjalnych nieprawidłowości.
Posiadamy dedykowany support techniczny 24h, który analizuje sytuacje na giełdzie i sieci poszczególnych kryptowalut. Prowizje potrzebne do przesyłu w kryptowalut pokrywane są ze środków własnych spółki, dzięki czemu zabezpieczamy się na wypadek nagłych zmian fee.

Środki fiat naszych Użytkowników są wpłacane na rachunek płatniczy Krajowej Instytucji Płatniczej IGORIA TRADE S.A..Rachunek płatniczy prowadzony przez Krajową Instytucję Płatniczą IGORIA TRADE S.A. jest udostępniany przez Bank BOŚ S.A. Depozyty zgromadzone na rachunkach depozytowych w BOŚ Banku posiadają zabezpieczenie Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.

Zgodnie z przepisami powszechnie obowiązującymi oraz regulacjami wewnętrznymi Krajowa Instytucja Płatnicza ma zakaz mieszania środków klientów ze środkami uzyskiwanymi w ramach gospodarki własnej. Dodatkowo środki klientów Krajowej Instytucji Płatniczej są z mocy prawa wyłączone z masy upadłości takiej Krajowej Instytucji Płatniczej, o ile taka okoliczność wystąpi.

Dokładamy wszelkich starań, aby wiedza o płynności giełdy nie opierała się tylko na zaufaniu naszych klientów, ale również certyfikatach niezależnych instytucji branżowych. BitBay znajduje się obecnie w procesie licencyjnym na Malcie oraz w trakcie audytu prowadzonego przez firmę Camilleri Galea. Co więcej, przygotowujemy upublicznienie spółki na jednym z największych rynków światowych. W związku z tymi procesami nie możemy przedstawić danych finansowych, jednak działania te jasno wskazują, że posiadamy pokrycie środków, bo inaczej nie zdecydowalibyśmy się na ich podjęcie.


10) Czy środki zdeponowane przez klientów są reinwestowane bez ich wiedzy?



Salda klientów są wydzielone od sald operacyjnych giełdy i nie są używane do finansowania działalności spółki. BitBay nie dokonuje też arbitrażu środkami klientów. Takie wymagania nakłada na nas MFSA (the Malta Financial Services Authority). Stan ten został sprawdzony w ramach audytu w procesie licencyjnym.


11) Jakie są adresy tzw. cold wallets dla głównych kryptowalut BTC, ETH, XRP, LTC, BCH (niepotrzebne skreślić)?



Portfele kryptowalut podzielone są na HOT i COLD.

Na "hotach" przechowujemy tylko tyle środków, ile statystycznie jest potrzebne do bieżącego funkcjonowania (nie więcej niż 1% całości środków w danej walucie).

W przypadku Bitcoina nie posiadamy jednego czy paru głównych adresów, na których przechowywane są środki, są one rozdzielone na setki adresów, co wynika z mechanizmu "reszty" (przykład jednego z adresów: 33tQnHgbjWyMAtjTdvSvk3GdwceSB3rDwc). Od 4 lat jesteśmy jednym z głównych partnerów firmy BitGo. Dzięki wzajemnej współpracy udało się wypracować rozwiązanie, które pozwala nam realizować politykę cold walletu. Co więcej, BitGo obejmuje środki naszych użytkowników ubezpieczeniem do wysokości 100 milionów dolarów. Jest to jedyne ubezpieczenie tego typu na rynku, chroniące depozyty również w przypadku ataku hakerskiego.


Dla innych walut, gdzie możemy wskazać jedne z głównych adresów (poniżej lista):

LTC  - 'LgpmALvjMDxGjucstK8Ug4wsLjfStPtiwt'

BTG - 'GWLfrAc8iobZUEmsxp7gN2eJmeX44bYxi3'

BCH - '3B1LdzZCKVnbgvVX7wYfqNcdFC741LoiTs'

XRP - 'raQdHWyyD7GAdG2Vn1PzGVmos4RviskgZe'

ETH - '0x0ff24158220a14398f047a80a513617ddc4f5289
'
LSK -  '13892601275403076526L'

XLM -  'GDIJGFOJ35XVGHDJTROCE45H4PNWEXKVNBL3X5PMAEXDPB7RBXDEKIQV'

TRX -  'TNqnzeqHzK638FPy2KVTARF1Fng4rh1Hov'

XIN -   'XIN-777R-YQD2-DJ47-2Q76M'


12) W jaki sposób będą pokrywane nieprzewidziane straty wynikające z kradzieży, awarii itp.?



W przypadku kradzieży, awarii czy innych przyczyn strat leżących po stronie BitBay, ich skutki będą pokrywane ze środków własnych spółki (w które nie wliczają się w żadnym razie depozyty klientów).

Środki w kryptowalutach, również w przypadku ataku hakerskiego, są zabezpieczone ubezpieczeniem BitGo do wysokości 100 milionów dolarów.

W przypadku środków w fiat, są one przechowywane na rachunku Krajowej Instytucji Płatniczej IGORIA TRADE S.A. w BOŚ Banku i posiadają zabezpieczenie Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, a także, z mocy prawa wyłączone są z masy upadłości takiej Krajowej Instytucji Płatniczej,

W przypadku awarii posiadamy również rozproszone rezerwy środków fiat w innych miejscach.

Stale pracujemy nad zabezpieczeniem naszej platformy. Udoskonalamy systemy monitorujące stany sald oraz operacje na giełdzie, które analizuje procesy na platformie pod względem potencjalnych nieprawidłowości. Przechodzimy regularne audyty i testy bezpieczeństwa.

[cryptomajster]

To są żarty jakieś? Ile BTC jest coldwalletach?? Pokażcie mi faktyczne pokrycie !
"Wskazujemy jedne z głownych adresów ..." haha , chyba mieli pokazać ile rzeczywiście mają a nie kręcić jak zwykle?

2) Jaka jest struktura właścicielska i kim są główni beneficjenci (osoby fizyczne i prawne) zysków wypracowywanych przez giełdę?

"Jedynym udziałowcem Pinewood Holdings Limited, a tym samym beneficjentem rzeczywistym, jest Paweł Sobków."

Zatem kto jest włascicielem Bitbaya a nie operatorem...?? @BitBay

Dla mnie są niewypłacalni i to własnie pokazali ! Widzę 811 BTC a gdzie reszta>???? :D:D A środki na ten adres przelali dziś o 10.00 = 240 BTC
Powodzenia drodzy traderzy!

[cryptomajster]

Oj bitbay bitbay a tak Was lubilem... a tu ściema na kilometry:)

[prezes]

2) Jaka jest struktura właścicielska i kim są główni beneficjenci (osoby fizyczne i prawne) zysków wypracowywanych przez giełdę?

Jedynym udziałowcem Pinewood Holdings Limited, a tym samym beneficjentem rzeczywistym, jest Paweł Sobków.

4) Które spółki są dysponentami depozytów krypto i fiat?

Wyłącznym dysponentem depozytów w kryptowalutach i walutach fiat (PLN, GBP, EUR, USD) jest Pinewood Holdings Limited.

Jak dobrze rozumiem to Paweł Sobków kupił giełdę Bitbay i został jej prezesem i jedynym udziałowcem, tylko jakoś chyba nic o tym wcześniej nikt nie pisał. Jak dla mnie właśnie czerwona lampka się zapaliła.

[liseklsk]

@prezes znalazłem tylko tyle https://www.cashless.pl/4570-Pawel-Sobk ... sem-BitBay
Nic o przejęciu BB.

[Pawel Waluta]

Proszę o podanie do wglądu warunków ubezpieczenia środków klientów. Czy ubezpieczenie środków klientów obejmuje upadłość ? Dokładnie czy środki klientów są też ubezpieczone od upadłości firmy i zostaną im zwrócone w wypadku upadłości. Chodzi mi o waluty fiat oraz krypto. Osoba trzymająca środki na waszej giełdzie powinna wiedzieć o tym jak jest chroniona.

[tygrysek195]

czy środki klientów są też ubezpieczone od upadłości firmy i zostaną im zwrócone w wypadku upadłości. Chodzi mi o waluty fiat oraz krypto. Osoba trzymająca środki na waszej giełdzie powinna wiedzieć o tym jak jest chroniona.

Zasmucę Cię. Raczej tylko w przypadku ataku hakerskiego. Jaka firma ubezpieczy na 100 milionów USD od upadłości? Przy takim ubezpieczeniu łatwo jest zwinąć 100 baniek z ubezpieczenia, nie realne do spełnienia takie ubezpieczenie.

[Lais]

@prezes a ta czerwona lampka to dlatego, że nie było głośno o tym przejęciu przez jedną osobę, czy jeszcze jakieś inne powody dostrzegasz między wierszami?

Ja jestem ciekawa ile z tych informacji wklejonych przez bubelka jest podobna do tych, które nam wklejał wcześniej o tym, że to operatorzy płatności stoją za blokowaniem wypłat niezweryfikowanym ponownie. Mieliśmy okazję się przekonać, że wklejanie informacji nie do końca pokrywających się z rzeczywistością albo balansujących na półprawdach idzie im łatwo.
Nie chcę się czepiać, ale dziwne jest dla mnie, że firma, która się ubiega o jakieś licencje i powinna być wtedy czysta jak łza ładuje się w aferę z użytkownikami blokując im wypłaty. Wystarczy jeden wnerwiony użytkownik, który odwoła się do tych instytucji wydających licencje by im namieszać.
Mi czerwona lampka zapala się gdy są blokady wypłat - takie praktyki podpowiadają, że firma obawia się zmasowanych wypłat i utraty płynności, czyli, że rezerwy nie muszą być na 100% plus.
I pewnie z tego powodu robili tę ponowną weryfikację z zaskoczenia, z blokowaniem środków bo obawiali się, że gdy zrobią to masowo z uprzedzeniem o tym to użytkownicy im uciekną ze swoją kasą i może dojść do testu rzeczywistego stanu sald Bitbay.

Dodatkowo nurtuje mnie pytanie czy nie grożą im jakieś kary za to, że weryfikację w 2018 gdy przenosili się na Maltę przeprowadzili nieprawidłowo. Przepisy nie zmieniły się od tamtego czasu, więc siłą rzeczy wcześniejsze weryfikacje musiały być z nimi niezgodne skoro trzeba było je poprawiać.