BitMarket.pl - zaawansowana giełda z dźwignią

[bl4ck]

Jest to podstawowa metoda weryfikacji konta. Możesz wykonać ją przesyłając nam skan swojego dokumentu tożsamości (na przykład dowodu osobistego, prawa jazdy, paszportu).

Dopuszczalne jest umieszczenie na skanach dokumentów (np. w programie graficznym) dopisku: "Skan dokumentu ważny tylko do celów weryfikacji konta w BitMarket.pl", w taki sposób aby wszystkie dane na dokumencie były nadal czytelne.

[alexandrus]

Na prawie jazdy masz właściwie te same dane co w dowodzie. Nikt mnie w momencie zakładania konta nie informował, że Bitmarket zażyczy sobie mojego zdjęcia czy peselu, więc nie zamierzam im takich danych udostępniać, bo nagle uznali, że im to do czegoś potrzebne.

Niektórym może nie przeszkadza, że z powodu jakiegoś błędu bądź włamania te skany mogą kiedyś trafić w niepowołane ręce ja jednak wolałbym uniknąć tego niebezpieczeństwa. Miło by było gdyby Bitmarket udostępnił jakąś alternatywną metodę weryfikacji, która będzie pozwalać na wiarygodną weryfikację użytkowników bez konieczności udostępniania przez nich danych nie będących niezbędnymi do jej przeprowadzenia.

[BitMarket.pl]

Na tę chwilę nie przewidujemy innej metody podstawowej weryfikacji konta. W późniejszym okresie przewidujemy uwierzytelnienie tożsamości za pomocą certyfikatu kwalifikowanego, ale nie mogę w tej chwili podać daty wdrożenia tej funkcji.

Jeśli nie chcesz zweryfikować swojego konta, możemy cofnąć twoje środki na konto bankowe z którego zostały wpłacone.

[Furgas]

ePUAP?

[BitMarket.pl]

Nie wydaje mi się żeby do ePUAP można było wpiąć podmiot nienależący do administracji publicznej

[AdamM]

ePUAP?

Raczej: http://www.mg.gov.pl/Wspieranie+przedsi ... ktroniczny

[PYTON]

Widzę, że można teraz filtrować operacje w historii transakcji według dat i nareszcie jest ich eksport. Dzięki. :)

[BitMarket.pl]

Dodaliśmy też listę zrealizowanych wypłat (także z filtrowaniem i eksportem)

[prost]

ja mam pytanie odnośnie weryfikacji, niestety.

pominę fakt, że te wszystkie metody uderzają w 'uczciwych', bo oszuści i tak mogą to wszystko ominąć, co w efekcie jest operacją bezsensowną. ale ok, takie metody wybraliście.
pytanie dotyczy skanu dowodu. w zasadzie są to dwa pytania:
- czy można przesłać skan bez nr pesel i zdjęcia?
- czy można otrzymać skany dowodów wszystkich pracowników giełdy?

giełda jest naprawdę atrakcyjna, za wyjątkiem dyskwalifikującego ją systemu weryfikacyjnego.

[stanley]

Pomoże mi ktoś zrozumiec?

Czyli do momentu w którym nie przekrocze wpłaty lub wypłaty 1000EUR nie musze weryfikowac konta? Czy ogólnie jak sie nazbiera w historii łączna wartośc transakcji przekraczająca 1000EUR. Z góry dziękuje

[bithudu]

Przy wpłacie PLN zawsze musisz być zweryfikowany, bez względu na kwotę, bo inaczej przelew nie przejdzie.
Przy wypłacie - powyżej 1000 Euro, lub kiedy pan z Bitmarketu ma takie widzimisię, zgodnie z regulaminem:

lub też w przypadku powzięcia podejrzenia że podane przez użytkownika dane osobowe są nieprawdziwe, lub też powzięcia podejrzenia iż użytkownik podejmuje działania zmierzające do ukrycia swojej tożsamości bądź naruszające postanowienia niniejszego regulaminu.

[BitMarket.pl]

@prost: Twój PESEL nie jest nam potrzebny, i możesz go zamalować. Natomiast na dokumencie musi pozostać numer identyfikacyjny, którym po zamalowaniu PESELu będzie nr dowodu - nie możesz zamalować obu. Nie możesz zamalować też zdjęcia. I nie, nie możesz uzyskać dowodów osobistych pracowników BM Tak samo jak przy zakładaniu konta w banku Ty pokazujesz swój dowód osobisty, a kasjerka Tobie swojego nie pokazuje (zastanów się z czego wynika ta asymetria).

Procedury weryfikacji tożsamości na BitMarket są podobne jak na innych giełdach. Bitcurex, Bitbay itp. także wymagają skanu dokumentów tożsamości. Co więcej, nie każda giełda pozwala zamalować PESEL i dodać na skanie watermark, więc powiedziałbym że w tym temacie jesteśmy akurat nadal liberalni.

Ogólnie zgadzam się z Tobą (i innymi), że weryfikacja tożsamości klienta na odległość, przez Internet, jest upierdliwa. Tyle tylko że jest ona wymagana zarówno przez przepisy prawa, jak i pragmatykę biznesową. Nie da się uciec od weryfikacji przy handlu kryptowalutami, przynajmniej na terenie Unii Europejskiej (a w zasadzie przy obecnych trendach to nigdzie na świecie) i trzeba sobie to jasno uzmysłowić. Nie istnieje i nigdy już nie będzie istnieć możliwość zamiany fiatów na kryptowaluty anonimowo.

Co możemy z tym zrobić? Jeśli masz Ty, albo ktokolwiek inny pomysł na lepszą metodę weryfikacji tożsamości w Internecie, chętnie posłucham. I zaimplementuję.

BTW, przy tej okazji warto przy urnie wyborczej podziękować rządzącej koalicji, która na kolejne XXX lat odłożyła wdrożenie dowodów osobistych z podpisem elektronicznym, co umożliwiałoby każdemu dokonanie takiej weryfikacji w prosty i bezpieczny sposób (patrz: Estonia). Jeśli obowiązuje głupie prawo, miejcie pretensję do tego kto je stanowi, a nie do tego kto jest zobowiązany go przestrzegać.

[powered]

Jeśli obowiązuje głupie prawo, miejcie pretensję do tego kto je stanowi, a nie do tego kto jest zobowiązany go przestrzegać.

Ja nie lubię takich odpowiedzi
Jeśli to głupie prawo pozwoli Wam na ucinanie rąk za przelew środków nie z tego konta z którego powinny zostać przelane, to również będziecie zobowiązani go przestrzegać? To pytanie można by zadać większości giełd.


Inna sprawa którą będę przypominać jak już obiecałem dawno temu
Znowu chciałem opłacić domeny na aftermarket.pl w BTC (to już któryś kolejny rok) i znowu prowizja mnie odstraszyła. Czy mam rozumieć że polityka firmy jest taka aby zniechęcać społeczność do płatności w BTC ?

[bithudu]

@Bitmarkecie, skoro jako przykład podajesz Bitcurex, to zauważ, że oni bez weryfikacji pozwalają na WPŁATY do 10 tys. PLN. U was żaden przelew nie przejdzie, jeśli konto nie jest zweryfikowane.
Warto by ustanowić taki margines. Wielu startującym taka kwota wystarczy, a wielkiego przekrętu na tym się nie zrobi. A jak ktoś będzie chciał na poważnie zrobić z bitcoinów biznes, to się zweryfikuje.

[mcb]

Ogólnie zgadzam się z Tobą (i innymi), że weryfikacja tożsamości klienta na odległość, przez Internet, jest upierdliwa. Tyle tylko że jest ona wymagana zarówno przez przepisy prawa, jak i pragmatykę biznesową. Nie da się uciec od weryfikacji przy handlu kryptowalutami, przynajmniej na terenie Unii Europejskiej (a w zasadzie przy obecnych trendach to nigdzie na świecie) i trzeba sobie to jasno uzmysłowić. Nie istnieje i nigdy już nie będzie istnieć możliwość zamiany fiatów na kryptowaluty anonimowo.

Na jakie przepisy prawa się powołujesz?
Jakie przepisy mówią wprost o konieczności weryfikacji użytkowników?

[BitMarket.pl]

@powered: Jeśli prawo będzie wymagać ucinania rąk użytkownikom (a nie "pozwalać" tak jak napisałeś - pozwalać a wymagać to dwie zupełnie różne rzeczy), to wypiszę się z biznesu i wyjadę gdzieś daleko Natomiast w tym momencie prawo wymaga, abym weryfikował tożsamość użytkowników.

@bithudu: Ale przecież jest taki margines, wynosi on u nas 1000 EUR. Ponadto weryfikacji konta bankowego (przelewem na 1 zł) wymagają jedynie wpłaty elektroniczne.

@mcb: Są to przepisy AML, w naszym konkretnie przypadku jest to ustawa THE PREVENTION AND SUPPRESSION OF MONEY LAUNDERING AND TERRORIST FINANCING LAW OF 2007. W Polsce (i całej Unii) obowiązują analogiczne ustawy.

[pm7]

Nie istnieje i nigdy już nie będzie istnieć możliwość zamiany fiatów na kryptowaluty anonimowo.

Bitomaty, Localbitcoins itd.

[BitMarket.pl]

OK. Ale tam, zauważ, wymieniasz żywą gotówkę, którą masz w ręku. Nie przelew elektroniczny, który może zostać wysłany z cudzego konta, albo założonego na słupa. Obrót gotówkowy to zupełnie inna bajka, państwo go nie kontroluje (choć bardzo by chciało). Natomiast nas państwo może skontrolować jeśli zechce (podobnie jak każdą inną giełdę), i zapytać czy implementujemy procedury zgodne z prawem.

[bithudu]

No chwila @bitmarkecie, Twoja odpowiedź na mój post , na poprzedniej stronie:

@bithudu: Wpłata przelewem zwykłym powinna być również wykonana z konta bankowego, którego właścicielem jest posiadacz konta w BM. Przy którejś aktualizacji ta informacja "znikła" z podstrony, zaraz dodam ją ponownie.

Oraz tekst z zakładki o wpłatach z Waszego serwisu:

Środki muszą być przelane z rachunku bankowego, którego jesteś właścicielem (dane nadawcy przelewu muszą zgadzać się z danymi konta w naszym serwisie).

Drążyłem temat na poprzedniej stronie i tak odpowiedziałeś.

I jak to się ma do zapisów w waszej pomocy:

Czy muszę zweryfikować konto, aby korzystać z serwisu?
Awatar
Michal Pleban
17 październik 2014 20:55

Weryfikacja nie jest wymagana jeśli wykorzystujesz swoje konto do okazjonalnych transakcji kupna bądź sprzedaży kryptowalut. Wymagamy weryfikacji dopiero po przekroczeniu kwoty 1000 EUR wpłat na konto.

Weryfikacja może być także wymagana poniżej tej kwoty obrotów w pewnych szczególnych przypadkach, gdy nasz system wykryje operacje na koncie budzące wątpliwości co do jego wykorzystywania. Jedną z takich sytuacji może być na przykład posługiwanie się przez jedną osobę kilkoma kontami w serwisie, co jest sprzeczne z postanowieniami regulaminu naszego serwisu.

Gdy twoje konto oczekuje na weryfikację, nadal możesz korzystać z większości funkcji naszej giełdy. Niemożliwe są jedynie wypłaty środków, dopóki konto nie zostanie zweryfikowane.

Na poprzedniej stronie wątku odpisałeś na moje pytanie o wypłaty:

Konta bankowe do wypłat nie wymagają weryfikacji rachunku bankowego

Reasumując:
W/g zapisów w serwisie - weryfikacja zawsze.
W/g odpowiedzi na forum: weryfikacja przy wpłatach po przekroczeniu 1000Euro, przy wypłatach nie wymagana.

TO JAK TO W KOŃCU JEST? Czy w ślad za swoją odpowiedzią, która tu, mam nadzieję, nastąpi mógłbyś ujednolicić zapisy na stronie internetowej serwisu? Bardzo proszę o jasną, konkretną odpowiedź.

[BitMarket.pl]

Hm, nie bardzo rozumiem co wymaga ujednolicenia, ale oto jak się przedstawia sytuacja:

* Wpłaty na konto nie przekraczają 1000 EUR - niewymagana weryfikacja skanem dokumentów, wpłaty na konto przekraczają 1000 EUR - wymagana. W tym drugim wypadku do momentu zweryfikowania konta nie można wypłacić środków.
* Wpłata na konto przelewem zwykłym - dane nadawcy muszą się zgadzać z danymi podanymi w serwisie (które, jeśli wpłaty przekroczyły 1000 EUR, musiały być zweryfikowane skanem dokumentu, a jeśli nie przekroczyły, to nie musiały).
* Wpłata na konto przelewem elektronicznym - konto bankowe musi być najpierw zweryfikowane przelewem zwykłym, którego dane nadawcy muszą się zgadzać z tymi podanymi w serwisie (jak wyżej).

Czyli:

* Rejestrujesz się jako Adam Małysz, wpłacasz 100 zł przelewem zwykłym. Przelew musi być nadany przez Adama Małysza. Możesz dowolnie wypłacić swoje 100 zł lub zamienić je na BTC i wypłacić, nie musisz wysyłać skanów dokumentów.
* Rejestrujesz się jako Adam Małysz, wpłacasz 10000 zł przelewem zwykłym. Przelew musi być nadany przez Adama Małysza. Aby wypłacić wpłacone 10000 zł (lub BTC) musisz zweryfikować się skanem dokumentów Adama Małysza.
* Rejestrujesz się jako Adam Małysz, chcesz wpłacić środki za pomocą mTransferu. Musisz zweryfikować swoje konto bankowe w mBanku wysyłając nam przelew na 1 zł, który musi być nadany przez Adama Małysza. Potem możesz wpłacać z neigo środki mTransferem.

I tak też jest to opisane w serwisie i pomocy.