Analiza strategii inwestycyjnych w kryptowaluty (na kilka lat)
: niedziela, 4 sierpnia 2019, 19:11
Aktualizacja 11.08.2019:
Postanowiłem odkładać co miesiąc określoną kwotę w zakup kryptowalut przez przynajmniej kilka lat. Tak przynajmniej zakładam.
Biorę pod uwagę jednak częściową realizację zysków w przypadku wzrostów rzędu +300%. Biorę także pod uwagę dodatkowe zakupy z zapasowej puli w przypadku spadku wartości o około 40%.
Dlaczego takie zrobiłem założenia, napisałem w poście: viewtopic.php?f=105&t=32647#p595645
Obecnie zakupiłem kryptowaluty o wartości 231zł i drugie tyle odłożyłem na ewentualne dodatkowe zakupy w przypadku mocniejszych spadków ceny.
W następnych miesiącach planuję jednak przeznaczać 150zł+150zł.
Do koszyka wybrałem:
BTC
BCH
LTC
DASH
XMR
ZEC
ETH
Będę dążyć, aby BTC stanowiło minimum 40% całości kryptowalut, a BCH żeby było na drugim miejscu.
W tym miesiącu nie kupiłem LTC, za to przyszłym w miesiącu nie zamierzam już kupować ZEC. Przy takich drobnych kwotach trudno jest kupować wszystkiego po trochę w każdym miesiącu. Przelew na portfel też będę realizował raz na kwartał, ze wdględu na wysokie procentowo fee przy tak małej wartości coinów.
Oto jest tabelka z zakupami:
W następnym miesiącu będzie dokupione BTC, LTC, XMR i BCH. W następnym miesiącu dołożę do tabelki pozycję "Zysk %".
Archiwalna treść posta:
Analiza strategii inwestycyjnych w kryptowaluty
Zakładam ten temat w nawiązaniu do tematu:
viewtopic.php?f=105&t=25330
Zasada jest taka, że co miesiąc za określoną sumę FIAT kupuje się kryptowaluty. Im tańsza jest kryptowaluta, tym kupi się jej więcej i odwrotnie: im droższa jest kryptowaluta w danym miesiącu, tym się jej kupi mniej.
Długofalowo stopa zwrotu jest dodatnia i to z bardzo dobrym wynikiem. Inaczej natomiast wygląda sytuacja, jeśli ktoś zaczął odkładać 2 lata temu i spory procent kapitału postanowił przeznaczyć na altcoiny.
Analiza ma na celu wybrać taką metodę inwestycyjną, aby ewentualny dalszy spadek wartości altcoinów, czy też BTC, minimalnie wpłynął na spadek wartości całego portfela inwestycyjnego.
Wybrałem do porównania kurs BTC/USD od sierpnia 2017 do sierpnia 2019 i kurs DASH/USD w takim samym okresie. Spośród altów DASH wybrałem dlatego, ponieważ po grudniowej bańce 2017 roku spadki wartości były mocne, a korekty spadków słabe, tak jak w innych przeciętnych altach, z którymi ludzie wiązali nadzieję na zarobek.
Zrobiłem symulację dla comiesięcznej (dokładnie, to co 4 tygodnie) wpłaty 100$. tabelki są przeklejone z Excela, mam nadzieję, że to będzie wystarczająco czytelne.
Najpierw BTC:
Zysk wynosi 1754 dolary przy łącznym wkładzie 2700 dolarów.
A teraz to samo dla DASH:
Strata wynosi 1022 dolary przy łącznym wkładzie 2700 dolarów.
Jeśli ktoś postanowił zdecydowany procent środków przeznaczyć na alty, poniósł po dwóch latach straty, mimo iż kupował mniej, gdy było drogo i kupował więcej, gdy było tanio.
W perspektywie kolejnych kilku lat prawdopodobnie zysk będzie dodatni, ale to można sobie tylko gdybać. Potrzebny jest przynajmniej trend boczny z wyraźnymi odbiciami, inaczej będą dalsze straty.
W powyższym przykładzie, aby chociaż wyjść na zero, należałoby przeznaczyć 38% środków w BTC.
Sam postanowiłem przeznaczyć ostatecznie w:
BTC: 40%
BCH: 20%
ETH: 15%
XMR: 9%
DASH: 8%
LTC: 8%
Co kilka miesięcy te procenty między altami mogą się zmieniać, w zależności od oceny aktualnej sytuacji.
W następnym poście przedstawię alternatywną strategię inwestycyjną, którą od dwóch lat stosuję, pozwalającą minimalizować straty, ale wymagającą więcej zachodu. To w następnym poście za jakiś czas.
Postanowiłem odkładać co miesiąc określoną kwotę w zakup kryptowalut przez przynajmniej kilka lat. Tak przynajmniej zakładam.
Biorę pod uwagę jednak częściową realizację zysków w przypadku wzrostów rzędu +300%. Biorę także pod uwagę dodatkowe zakupy z zapasowej puli w przypadku spadku wartości o około 40%.
Dlaczego takie zrobiłem założenia, napisałem w poście: viewtopic.php?f=105&t=32647#p595645
Obecnie zakupiłem kryptowaluty o wartości 231zł i drugie tyle odłożyłem na ewentualne dodatkowe zakupy w przypadku mocniejszych spadków ceny.
W następnych miesiącach planuję jednak przeznaczać 150zł+150zł.
Do koszyka wybrałem:
BTC
BCH
LTC
DASH
XMR
ZEC
ETH
Będę dążyć, aby BTC stanowiło minimum 40% całości kryptowalut, a BCH żeby było na drugim miejscu.
W tym miesiącu nie kupiłem LTC, za to przyszłym w miesiącu nie zamierzam już kupować ZEC. Przy takich drobnych kwotach trudno jest kupować wszystkiego po trochę w każdym miesiącu. Przelew na portfel też będę realizował raz na kwartał, ze wdględu na wysokie procentowo fee przy tak małej wartości coinów.
Oto jest tabelka z zakupami:
W następnym miesiącu będzie dokupione BTC, LTC, XMR i BCH. W następnym miesiącu dołożę do tabelki pozycję "Zysk %".
Archiwalna treść posta:
Analiza strategii inwestycyjnych w kryptowaluty
Zakładam ten temat w nawiązaniu do tematu:
viewtopic.php?f=105&t=25330
Zasada jest taka, że co miesiąc za określoną sumę FIAT kupuje się kryptowaluty. Im tańsza jest kryptowaluta, tym kupi się jej więcej i odwrotnie: im droższa jest kryptowaluta w danym miesiącu, tym się jej kupi mniej.
Długofalowo stopa zwrotu jest dodatnia i to z bardzo dobrym wynikiem. Inaczej natomiast wygląda sytuacja, jeśli ktoś zaczął odkładać 2 lata temu i spory procent kapitału postanowił przeznaczyć na altcoiny.
Analiza ma na celu wybrać taką metodę inwestycyjną, aby ewentualny dalszy spadek wartości altcoinów, czy też BTC, minimalnie wpłynął na spadek wartości całego portfela inwestycyjnego.
Wybrałem do porównania kurs BTC/USD od sierpnia 2017 do sierpnia 2019 i kurs DASH/USD w takim samym okresie. Spośród altów DASH wybrałem dlatego, ponieważ po grudniowej bańce 2017 roku spadki wartości były mocne, a korekty spadków słabe, tak jak w innych przeciętnych altach, z którymi ludzie wiązali nadzieję na zarobek.
Zrobiłem symulację dla comiesięcznej (dokładnie, to co 4 tygodnie) wpłaty 100$. tabelki są przeklejone z Excela, mam nadzieję, że to będzie wystarczająco czytelne.
Najpierw BTC:
Zysk wynosi 1754 dolary przy łącznym wkładzie 2700 dolarów.
A teraz to samo dla DASH:
Strata wynosi 1022 dolary przy łącznym wkładzie 2700 dolarów.
Jeśli ktoś postanowił zdecydowany procent środków przeznaczyć na alty, poniósł po dwóch latach straty, mimo iż kupował mniej, gdy było drogo i kupował więcej, gdy było tanio.
W perspektywie kolejnych kilku lat prawdopodobnie zysk będzie dodatni, ale to można sobie tylko gdybać. Potrzebny jest przynajmniej trend boczny z wyraźnymi odbiciami, inaczej będą dalsze straty.
W powyższym przykładzie, aby chociaż wyjść na zero, należałoby przeznaczyć 38% środków w BTC.
Sam postanowiłem przeznaczyć ostatecznie w:
BTC: 40%
BCH: 20%
ETH: 15%
XMR: 9%
DASH: 8%
LTC: 8%
Co kilka miesięcy te procenty między altami mogą się zmieniać, w zależności od oceny aktualnej sytuacji.
W następnym poście przedstawię alternatywną strategię inwestycyjną, którą od dwóch lat stosuję, pozwalającą minimalizować straty, ale wymagającą więcej zachodu. To w następnym poście za jakiś czas.