Co do 15k pln
- Tutaj w skrócie chodzi o obrót obustronnie profesjonalny.
- Jeżeli konsument/klient płaci za coś, to oczywiście gotówką może.
- Jeżeli chciałbyś ty jako firma kupić coś od innej firmy, to gotówką powyżej 15k pln nie możesz zapłacić.
Co do 15k euro:
- Nie ma żadnego roku kalendarzowego w ustawie. W skrócie jest zapis, który mówi: transakcje powyżej 15k euro trzeba weryfikować.
- Transakcje poniżej 15k euro MOŻESZ weryfikować, ale MUSISZ jeżeli poweźmiesz uzasadnione podejrzenie, że ktoś chce wyprać hajs.
- ALE jeżeli masz podejrzenie, że ktoś próbuje rozbić np. 60k euro na cztery transakcje w celu obejścia w/w przepisów, to również MUSISZ zweryfikować tożsamość.
- ALE jeżeli ktoś czyni to nie po to, by obejść ustawę, to już NIE MUSISZ weryfikować: np. ktoś kilka razy w miesiącu kupuje i sprzedaje za gotówkę, bo jest traderem. Sytuacja czysta, taka jest jego działalność - więc nie ma podejrzenia prania brudnych pieniądzy. A to jest właśnie celem ustawy (tzn. przeciwdziałanie)
- 15k euro - taki jest ogólny limit AML, ale ustawa wprowadza pewne rozróżnienia, np. na 10k euro w niektórych działalnościach.
Jak kantory to weryfikują pytasz? Większość internetowych po prostu nie pozwala ci kupować w ten sam dzień powyżej 15k euro. Mija północ i jak Kopciuszek puf - jesteś nową osobą i możesz znowu handlować. Tym bardziej więc razi postawa shitcoinów (o czym niżej). Także ta ustawa to trochę taki pic na wodę/straszak. ACZKOLWIEK można na jej podstawie niepokornym podmiotom dowalić. To jest tak, że służby nie mają zasobów, by obserwować wszystkich co sprzedadzą np. 200k zł w miesiącu. Ale już wałków na miliony tu raczej nie zrobisz, a takich dadzą rade monitorować. Innymi słowy sporo osób boi się "kombinować" i się będą weryfikować, żeby być w zgodzie z literą prawa. A ze względu na brak REALNEJ możliwości wyśledzenia wszystkich tego typu transakcji państwo ma po prostu darmową dodatkowy spis majątku ludności.
Dodano po 10 minutach 51 sekundach:
Nie są ponieważ przetwarzają twoje dane osobowe bez twojej zgody (RODO - a ktoś złośliwy mógłby im ściągnąć na głowę kontrolę i byłoby niewesoło znając podejście UE), a ponadto niezbyt eksponują fakt, że jesteś nagrywany (delikatnie to ujmując, by nie powiedzieć, ze mają użytkownika w dupie). Temat wyszedł przecież przypadkiem i jest o tym zupełnie cicho, co mnie zdumiewa. Tylko na początku było parę głosów sprzeciwu.
A w środowisku takim jak kryptowalutowe, o tak dużej czułości na prywatność, to jest prawdziwe faux pax.
Zamiast tego moderator zmienia tytuł wątku na nie-negatywny, co również jest wątpliwe moralnie, bo nie robi sie takich rzeczy, gdy zaczyna się wylewać szambo. Przypomina to wyłączanie transmisji przez Blizzard, gdy lamerzy zaczęli wspierać protestujących w Hong-Kongu
Odpowiedzi dot. reguł przetwarzania mi nie udzielili (czyli kolejne wymigiwanie się). A wielkości dysków nie mamy jak sprawdzić, więc takie tłumaczenie to dla naiwnych, zwłaszcza porównawszy jak to wygląda w innych kantorach, gdzie nie ma potrzeby inwigilacji użytkownika w zgodzie z AML.